O Zimbábue colocou as empresas de criptomoedas sob a supervisão do Banco da Reserva do Zimbábue através de novas regras de combate à lavagem de dinheiro.
O Instrumento Estatutário 99 de 2026 coloca as empresas de cripto sob a unidade do RBZ que lida com controles de crimes financeiros. As regras exigem que as empresas que compram, vendem, transferem ou armazenam ativos digitais se registrem como PSVAs.
A nova estrutura oferece ao Zimbábue um conjunto de regras formal para prestadores de serviços de ativos virtuais. Abrange empresas comerciais que ajudam os clientes a acessar, movimentar, manter ou trocar ativos digitais. O governo introduziu o regime após anos de incerteza legal no setor de cripto.
Em 2018, o banco central ordenou que os bancos parassem de processar transações relacionadas a cripto. As regras mais recentes encerram essa lacuna criando um processo de registro direto. As empresas de cripto agora precisam de reconhecimento legal antes de operar no mercado doméstico.
De acordo com um relatório, o Zimbábue quer evitar a lista cinzenta do Grupo de Ação Financeira. O relatório ligou as regras ao combate à lavagem de dinheiro e à conformidade com crimes financeiros. A Techzim descreveu a medida como uma mensagem regulatória para os vigilantes globais. “Grande parte do I.E. 99 é realmente o Zimbábue mostrando sua lição de casa para o mundo”, relatou a Techzim.
Os regulamentos colocam os operadores de cripto sob exigências de conformidade semelhantes às do setor bancário comercial. As empresas de ativos digitais devem criar uma subsidiária doméstica legalmente registrada. O instrumento estatutário também define uma taxa de registro anual de $500.
Os diretores devem passar por verificações de antecedentes antes que suas empresas recebam aprovação. As regras exigem que as empresas de cripto implementem a regra de viagem. Esse requisito faz com que as empresas coletem e compartilhem dados de transação durante transferências qualificadas de ativos.
A estrutura foca nos controles de crimes financeiros, em vez da adoção de cripto como moeda de curso legal. A Techzim relatou que as regras não dão endosso soberano às criptomoedas. O braço de combate à lavagem de dinheiro do RBZ supervisionará as entidades registradas sob o novo regime. As regras, portanto, conectam a atividade cripto aos sistemas nacionais de vigilância financeira existentes.
O instrumento estatutário utiliza uma abordagem tecnologicamente neutra para as atividades de finanças digitais. Afirma que a descentralização por si só não remove a responsabilidade legal dos operadores. Organizações que podem alterar contratos inteligentes atendem ao teste de controle sob as regras. Empresas que roteiam fundos ou definem taxas de transação também atendem a esse limiar de conformidade.
Essa abordagem traz algumas estruturas de finanças descentralizadas para o perímetro regulatório. Foca no controle sobre os sistemas, e não nos rótulos usados pelos projetos de cripto. As startups de fintech locais podem enfrentar custos operacionais mais altos sob os novos requisitos.
No entanto, os apoiadores das regras afirmam que diretrizes claras reduzem o risco de ação regulatória súbita. A legislação agora oferece ao Zimbábue um caminho formal de registro para empresas de cripto. Também confere ao RBZ supervisão direta sobre as empresas que lidam com serviços de ativos digitais.
