O banco central da Tailândia planeja verificações mais rigorosas sobre grandes depósitos em dinheiro e transações de stablecoin de alto valor como parte de uma campanha contra fluxos de capital ocultos. O Banco da Tailândia exigirá que os clientes que depositarem 5 milhões de baht, cerca de US$ 150.000, ou mais em dinheiro expliquem e documentem a origem do dinheiro. As autoridades esperam que as regras comecem no quarto trimestre de 2026.
O banco central também está trabalhando com a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia para examinar grandes transações de USDT. De acordo com o The Nation, as autoridades encontraram padrões de transação que podem ocultar proprietários beneficiários ou evitar canais de remessa doméstica. A revisão se concentra em rastrear quem controla os fundos e se as plataformas regulamentadas seguiram as regras locais.
As verificações de depósito planejadas ampliam os controles introduzidos em abril para saques em dinheiro de pelo menos 5 milhões de baht. Os clientes que realizam esses saques devem fornecer aos bancos uma razão comercial verificada e explicar por que não podem usar uma transferência eletrônica ou cheque. O Banco da Tailândia disse que os saques em dinheiro de alto valor caíram 35% posteriormente.
O governador Vitai Ratanakorn disse que as autoridades manteriam vários controles em funcionamento em conjunto, em vez de depender de uma resposta temporária. “As medidas que estamos implementando não são soluções de curto prazo”, disse ele, acrescentando que exigem “múltiplas estratégias paralelas”. Os bancos agora enfrentarão verificações correspondentes sobre grandes depósitos, fechando uma lacuna entre o dinheiro que entra e sai das contas.
A revisão do USDT não equivale a uma proibição da stablecoin. A SEC da Tailândia adicionou USDT e USDC à sua lista de criptomoedas aprovadas em março de 2025. As bolsas de ativos digitais licenciadas podem usá-los como pares de negociação base, enquanto emissores e prestadores de serviços regulamentados podem aceitá-los em transações especificadas.
Conforme relatado na época, a aprovação expandiu o acesso legal ao USDT em plataformas tailandesas regulamentadas. A investigação atual visa fluxos incomumente grandes, propriedade pouco clara e possíveis esforços para movimentar valor fora das rotas oficiais de remessa. Ela coloca o monitoramento de transações ao lado das regras existentes da Tailândia para empresas de cripto licenciadas e verificações de clientes.
A Tailândia adotou uma abordagem mista para ativos digitais. Permitiu a negociação de cripto aprovada e testou usos controlados, ao mesmo tempo em que manteve os pagamentos diretos em cripto restritos em muitos ambientes domésticos. O Crypto.news informou que a SEC estava preparando regras para fundos negociados em bolsa (ETFs) de criptomoedas, derivativos e títulos tokenizados durante 2026.
O Banco da Tailândia e a SEC também supervisionaram o TouristDigiPay, um programa que permite que visitantes estrangeiros elegíveis convertam cripto em baht antes de pagar através da rede PromptPay QR. Os usuários devem se registrar em provedores aprovados e concluir verificações de identidade. O Crypto.news relatou que o modelo mantém os comerciantes dentro do sistema de pagamento em baht, permitindo a conversão regulamentada de ativos digitais.
A campanha mais ampla também abrange ouro em barra, cédulas, gateways de pagamento e contas de mula. Os bancos devem relatar transações suspeitas de ouro, incluindo compras online rápidas seguidas de saques físicos no mesmo dia. O The Nation informou que os saques físicos mensais de ouro caíram de cerca de 4.000 quilogramas para aproximadamente 700 quilogramas após uma supervisão mais rigorosa.
As autoridades também estão estudando grandes trocas de cédulas e contas vinculadas a jogos de azar online. A revisão da stablecoin adiciona registros de blockchain a esse trabalho, mas os reguladores não anunciaram penalidades nem nomearam plataformas no relatório mais recente. A SEC lidará com qualquer execução formal com base nas descobertas. Clientes e bolsas agora aguardam orientação antes que as regras de depósito em dinheiro do quarto trimestre entrem em vigor. As autoridades não forneceram um cronograma para a conclusão da auditoria do USDT ou a publicação de suas descobertas de transação.
