Um homem de Hong Kong na casa dos 70 anos perdeu mais de HK$13 milhões (US$1,67 milhão) depois que um autodenominado especialista em investimento em criptomoedas o contatou via WhatsApp e o direcionou para um aplicativo de negociação falso.
A polícia de Hong Kong disse que o caso estava entre as mais de 40 denúncias de golpes de investimento recentemente reportadas às autoridades, com vítimas perdendo um total combinado que excede HK$50 milhões.
O caso mais recente começou quando o idoso recebeu uma mensagem não solicitada via WhatsApp de alguém que se dizia um especialista em investimento em criptomoedas de Singapura. A pessoa o apresentou ao que foi apresentado como uma plataforma de cripto que oferecia taxas de câmbio favoráveis, baixas tarifas e saques a qualquer momento.
Seguindo as instruções que recebeu, o homem abriu uma carteira de criptomoedas e comprou Tether (USDT) e Ethereum (ETH). Ele foi então instruído a baixar um aplicativo de investimento fornecido pelo golpista e transferir a criptomoeda para endereços de carteira designados como capital de investimento.
Uma vez que os fundos foram transferidos, o aplicativo fraudulento exibia o que pareciam ser lucros de investimento contínuos, de acordo com a polícia.
Vendo o saldo de sua conta aumentar no aplicativo, a vítima tornou-se menos suspeita e continuou enviando mais criptomoedas para as carteiras fornecidas pelo golpista. A fraude só ficou clara quando ele tentou sacar seus fundos e foi repetidamente impedido de fazê-lo sob diferentes pretextos.
No momento em que a vítima percebeu que a plataforma de investimento era fraudulenta, suas perdas já excediam HK$13 milhões.
A polícia divulgou o caso por meio de sua página CyberDefender nas redes sociais, alertando os moradores contra conselhos de investimento não solicitados e promessas de grandes lucros. As autoridades pediram aos investidores que não baixassem aplicativos de investimento de fontes desconhecidas e que verificassem as plataformas por meio de canais oficiais antes de transferir fundos.
O caso segue outro incidente envolvendo um aposentado de Hong Kong que foi alvo de uma abordagem semelhante no início deste ano. Em março, o crypto.news relatou anteriormente que um homem aposentado de 66 anos perdeu HK$6,6 milhões em três golpes de criptomoedas depois que golpistas o abordaram enquanto se passavam por especialistas em investimento.
Um dos esquemas começou com uma mensagem de WhatsApp em setembro de 2025. A vítima foi direcionada para investimentos em criptomoedas e, em última instância, perdeu suas economias após transferir fundos sob as instruções dos golpistas.
Saldos falsos e retornos de investimento aparentes surgiram repetidamente em casos de fraude de cripto em Hong Kong.
Em agosto, uma mulher na cidade perdeu cerca de US$3,3 milhões depois que um parceiro romântico online a direcionou para uma plataforma de cripto fraudulenta. A plataforma exibia supostos retornos de mais de 800% antes que os saques fossem bloqueados.
As autoridades de Hong Kong registraram 25 casos de fraude de investimento ligados a romance durante a semana que terminou em 30 de julho, com perdas totais relatadas aproximando-se de US$9 milhões.
Uma investigação separada sobre o esquema de investimento Fun Coffee envolveu um grupo maior de vítimas. Até 6 de agosto, a polícia havia recebido 255 denúncias relacionadas ao golpe de cripto Fun Coffee, com perdas relatadas atingindo aproximadamente HK$104 milhões.
Os participantes do esquema foram instruídos a baixar um aplicativo, registrar contas e transferir criptomoedas, principalmente USDT, para endereços de carteira designados. Os investidores receberam diferentes planos de depósito com retornos anuais anunciados de aproximadamente 197% a 278%, de acordo com a análise da polícia.
Alguns usuários inicialmente conseguiram sacar pequenas quantias, o que, segundo os investigadores, reduziu a suspeita e incentivou depósitos maiores. Os saques pararam depois que o aplicativo deixou de operar em 20 de julho, enquanto os canais de atendimento ao cliente pararam de responder.
O USDT tem aparecido frequentemente em fraudes de investimento em cripto porque as vítimas podem ser instruídas a comprar a stablecoin antes de transferi-la diretamente para carteiras controladas por golpistas.
Uma análise de 4 de setembro da Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) do Tesouro dos EUA ligou aproximadamente US$12,7 bilhões em atividade financeira suspeita a golpes de investimento em ativos digitais, em grande parte associados a complexos de golpes no exterior.
A FinCEN revisou 33.904 relatórios da Lei de Sigilo Bancário apresentados entre setembro de 2023 e dezembro de 2025. Empresas de serviços monetários, a maioria delas empresas de criptomoedas, representaram 55% dos relatórios e identificaram US$5,5 bilhões em atividade suspeita, enquanto os bancos relataram outros US$6,4 bilhões.
A agência descobriu que os golpistas usaram pelo menos 22 ativos digitais. Os rendimentos eram comumente convertidos em stablecoins e quase exclusivamente em USDT antes de serem transferidos através de protocolos de finanças descentralizadas ou exchanges estrangeiras.
As autoridades de Hong Kong, entretanto, continuaram alertando os moradores sobre sites e aplicativos fraudulentos projetados para imitar serviços financeiros legítimos. Em julho, a Hong Kong Interbank Clearing Limited identificou sites falsificados usando carteiras virtuais e ofertas de recompensa em dinheiro para obter informações pessoais e bancárias dos usuários.
Os sites fraudulentos se apresentavam falsamente como conectados a serviços oficiais e tentaram persuadir os usuários a completar supostos procedimentos de verificação de identidade. A HKICL disse que os sites não tinham conexão com a empresa de compensação.
A polícia, em seu último aviso, disse aos moradores para não confiarem em pessoas que se apresentam como especialistas em investimento com supostos métodos para gerar grandes lucros. Os investidores foram aconselhados a evitar aplicativos de investimento desconhecidos e a confirmarem a autenticidade de uma plataforma por meio de fontes oficiais antes de comprometer fundos.
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