A Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais garantiu uma alocação de US$ 150 milhões para esforços de aplicação da lei visando golpes de criptomoeda e outros crimes com ativos digitais, de acordo com a Senadora dos EUA Cynthia Lummis.
Em uma publicação no X em 16 de junho, a senadora de Wyoming disse que a legislação forneceria às agências de aplicação da lei financiamento para “rastrear golpistas e maus atores no espaço de ativos digitais”, enquanto os legisladores continuam a debater o futuro da regulamentação de cripto nos Estados Unidos.
A provisão de financiamento faz parte da Lei CLARITY, um projeto de lei de estrutura de mercado que busca estabelecer regras federais mais claras para ativos digitais, ao mesmo tempo em que fortalece as ferramentas disponíveis para investigadores que perseguem crimes relacionados a cripto.
Além de definir como os ativos digitais devem ser regulamentados, a legislação contém várias disposições destinadas a apoiar investigações criminais e esforços de proteção ao consumidor.
Sob a proposta, as exchanges de criptomoedas e os emissores de stablecoins receberiam autoridade temporária para congelar transações suspeitas por até 30 dias. As agências de aplicação da lei poderiam solicitar uma extensão desse período de retenção para até 180 dias por meio de uma ordem escrita.
Os requisitos contidos no projeto de lei também colocariam as empresas de ativos digitais sob as obrigações da Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act), exigindo que as empresas mantivessem programas Anti-Lavagem de Dinheiro (Anti-Money Laundering) e apresentassem Relatórios de Atividade Suspeita (Suspicious Activity Reports) de maneira semelhante às instituições financeiras tradicionais.
Os defensores da legislação argumentaram que essas medidas facilitariam o rastreamento de fundos ilícitos, ao mesmo tempo em que forneceriam às agências mecanismos legais para responder mais rapidamente a fraudes suspeitas.
Ao mesmo tempo, a Lei CLARITY busca abordar disputas de longa data entre reguladores federais sobre a supervisão de ativos digitais.
Por anos, as empresas de criptomoedas enfrentaram incertezas, pois a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tiveram visões divergentes sobre como vários tokens deveriam ser classificados.
Os legisladores que apoiam o projeto de lei dizem que a legislação estabeleceria distinções claras entre commodities digitais e valores mobiliários, ao mesmo tempo em que exigiria que as exchanges mantivessem os ativos dos clientes separados dos fundos da empresa, uma salvaguarda projetada para reduzir o risco de falhas semelhantes ao colapso da FTX.
A proposta de financiamento para aplicação da lei chega enquanto os legisladores continuam a discutir medidas adicionais focadas em crimes relacionados a criptomoedas.
No início deste mês, os Representantes Lance Gooden e Josh Gottheimer introduziram a Lei Federal de Aplicação e Coordenação de Roubos de Criptomoedas (Federal Cryptocurrency Theft Enforcement and Coordination Act), que estabeleceria uma força-tarefa dedicada a roubos de criptomoedas dentro do Departamento de Justiça.
De acordo com a proposta, a força-tarefa coordenaria investigações envolvendo agências como o DOJ, FBI, Departamento de Segurança Interna, Investigações de Segurança Interna (Homeland Security Investigations) e a Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro (Financial Crimes Enforcement Network). As responsabilidades incluiriam o rastreamento de ativos digitais roubados, a melhoria de técnicas de investigação, o apoio às vítimas e a assistência a autoridades estaduais, locais e internacionais.
O impulso por trás da Lei CLARITY continuou a crescer no Congresso depois que a legislação avançou na Comissão Bancária do Senado em uma votação de 15 a 9.
Com o calendário congressional apertando antes da temporada eleitoral, os defensores do projeto de lei argumentaram que os Estados Unidos precisam de uma estrutura federal clara que aborde a atividade criminosa, ao mesmo tempo em que forneça segurança regulatória para empresas legítimas de ativos digitais.
