Campanha de Recrutamento da RISCOIN nas Filipinas: Uma Preocupação Crescente que Reguladores Agora Levam a Sério

A SEC não alerta ninguém aleatoriamente. Quando emite publicamente um alerta, mencionando um grupo específico pelo nome, juntamente com uma lista de datas e áreas onde operou – leve este aviso a sério. RiscSet é um desses grupos que recebeu este aviso da SEC.

Um Lançamento Coordenado e Nacional

A SEC afirma que a RiscSet iniciou seu primeiro estande (no edifício da Autoridade de Transporte Terrestre em Manila) em 19 de setembro de 2024. Eles continuaram a construir sua presença nas redes sociais e realizaram eventos de recrutamento ao vivo em vários locais do país, incluindo Pangasinan, Metro Manila, Luzon Central, Visayas Central, Mindanao do Norte e Região de Davao. O que isso significa? Não é um pequeno grupo de pessoas; é um lançamento organizado na maioria das principais áreas populacionais das Filipinas meses após a primeira contratação da RiscSet.

O Método por Trás da Geografia

O que torna isso digno de compreensão não é apenas a geografia. É o método.

Golpes relacionados a investimentos não se declaram como golpes, mas sim como oportunidades; eles podem ser descobertos no Facebook e nos centros comunitários de seus vizinhos e parentes. Quando a SEC emite um parecer formal sobre esses esquemas, muitas pessoas já lhes entregaram centenas ou milhares de dólares.

A RISCOIN organiza sua estrutura exatamente da mesma forma. O propósito por trás do recrutador online (redes sociais) e do recrutador físico (no local) é muito intencional; as redes sociais permitem que você "alcance" muitas pessoas; a fisicalidade da reunião cria confiança em sua mente. Você tem mais probabilidade de validar a legitimidade de algo de forma credível se uma pessoa que você conhece pessoalmente o guiou presencialmente, demonstrou depoimentos em um smartphone e contou histórias de outras pessoas que também receberam um pagamento anteriormente.

Quando a SEC se refere a várias regiões, isso importa! Por exemplo, não é uma cidade ou uma província; são 3 mercados separados — Pangasinan, Metro Manila, Luzon Central (a segunda maior área demográfica). Ao se mover por essas áreas em menos de 1 ano, podemos concluir que a RISCOIN não é desorganizada; ela tem recursos. A Luzon Central sozinha registrou uma população de 12,99 milhões no censo de 2024 da Autoridade de Estatísticas das Filipinas, colocando-a entre as três regiões mais populosas do país.

O Que os Filipinos Comuns Devem Fazer

Então, o que os filipinos comuns devem realmente fazer com esta informação?

Ao tomar a decisão de investir, você deve dar o primeiro passo verificando com a SEC e vendo se eles têm uma legislação ou organização reguladora que registra todas as empresas de investimento. Embora isso pareça simples o suficiente, muitos indivíduos não dedicam tempo para fazer isso e, em vez disso, dependem de seu recrutador ou vendedor para lhes dar o nome. Isso também é verdade para a SEC, que tem uma lista online e é pesquisável. Se a empresa não estiver listada neste banco de dados, ela não está registrada na SEC , então você não encontrará um registro da empresa de investimento. Você pode verificar diretamente através da ferramenta de verificação oficial da SEC.

A segunda coisa a fazer é desconfiar de ofertas que garantam um retorno sobre seu investimento. Não existem investimentos legítimos onde você diga ao indivíduo que terá lucro 100% do tempo. A razão para isso é que os mercados financeiros podem subir e descer, e se um indivíduo afirma que pode garantir um lucro, ou ele está mentindo ou o investimento é mais um esquema de pirâmide do que um investimento. No caso de investimentos que estiveram sob investigação da SEC, o esquema alegadamente envolve um crescimento exponencial de investimentos em várias fases, contingente a depósitos contínuos, com um investimento mínimo de USD500, ou seu equivalente de aproximadamente PHP30.000. Agência de Notícias das Filipinas. Quando não houver mais pessoas sendo recrutadas para o investimento, então o investimento irá colapsar.

A mais difícil dessas três regras a seguir é a número três — o potencial desapontamento para o indivíduo que o indicou para o investimento. Muitos indivíduos continuam perdendo dinheiro porque não querem desapontar a pessoa que os indicou. Os recrutadores dependem desse desconforto para seu sucesso. A pessoa não se importará se você perder dinheiro; é simplesmente parte do design da organização. Uma coisa que você deve considerar ao determinar se há investimentos legítimos é que a pessoa que o recrutou para essa atividade pode muito bem acreditar no programa para o qual está recrutando, mas ainda assim não é uma realidade.

O Peso do Recrutamento Físico

De acordo com a SEC, as atividades de recrutamento que operam no espaço físico não são frequentemente consideradas. Poucas pessoas pensam no fato de que, embora uma publicação no Facebook possa parecer impessoal; alguém vindo à sua reunião municipal para alugar um espaço de função, montar sua apresentação, etc., pode conferir uma aura de legitimidade institucional que nenhuma publicação no Facebook pode igualar. É difícil se livrar desse senso de legitimidade uma vez criado. Além disso, as seis áreas identificadas pela SEC (Pangasinan, Metro Manila, Luzon Central, Visayas Central, Mindanao do Norte e Davao) contêm uma quantidade significativa da atividade econômica total e da população das Filipinas. A população combinada de NCR, Luzon Central e CALABARZON sozinha representa cerca de 39,0% da população filipina (Autoridade de Estatísticas das Filipinas) — e a RISCOIN possui redes de recrutamento em todas essas regiões, o que significa que o número de participantes neste esquema é provavelmente grande.

Como a Matemática Eventualmente Para de Funcionar

Independentemente de quantas pessoas foram recrutadas pela RISCOIN, você gostaria de saber que nem todo mundo perdeu dinheiro ainda. A forma como esses tipos de estruturas funcionam é que elas tendem a pagar na primeira fase. Isso faz parte da motivação contínua para aumentar o momentum. As pessoas que foram pagas são tipicamente os recrutadores mais eficazes; elas não estão sendo desonestas por si só, mas simplesmente porque receberam um pagamento. O aspecto positivo disso é que, em algum momento, a matemática da estrutura deixará de funcionar.

A SEC alertou que indivíduos que atuam como corretores, agentes, promotores, recrutadores, influenciadores ou facilitadores para a League of Seagull Ltd., Seagull Alliance ou Riscoin podem enfrentar processo criminal. As violações podem acarretar penalidades de até 5 milhões de pesos em multas ou prisão de até 21 anos, ou ambas. O aviso da SEC existe precisamente porque essa matemática sempre para de funcionar eventualmente.

A Lacuna de Informações Fora da Metro Manila

É interessante ver a rapidez com que esses avisos chegarão às pessoas que vivem fora da Metro Manila. As áreas urbanas tendem a ter acesso mais rápido a informações regulatórias. Certas regiões, incluindo Pangasinan, Mindanao do Norte, etc., também têm muitos residentes rurais que experimentarão níveis muito diferentes de promoção de educação financeira e um nível muito maior de confiança comunitária no valor das referências pessoais.

Se você vive em uma das regiões listadas acima e foi abordado por alguém promovendo a RISCOIN, sua única opção é verificar com a SEC primeiro — antes de fazer qualquer outra coisa. Não depois. Não "apenas para ver". Você deve verificar primeiro.

O aviso foi emitido. A questão é se as pessoas que precisam vê-lo o verão a tempo?