Overnight.fi USD+ (Optimism)Cena

(USD+)

Overnight.fi USD+ (USD+) to stablecoin generujący zyski, zaprojektowany w celu utrzymania stabilnego powiązania z dolarem amerykańskim, działający w wielu sieciach blockchain, w tym Optimism. Jest w pełni zabezpieczony koszykiem innych stablecoinów, takich jak USDC, DAI i USDT. Protokół generuje zyski, wdrażając te bazowe aktywa w konserwatywne strategie DeFi, takie jak pożyczki i pule płynności stable-to-stable na platformach stron trzecich. Posiadacze otrzymują codzienne wypłaty zysków poprzez mechanizm „rebase”; pozytywny rebase zwiększa salda USD+, gdy wartość zabezpieczeń przekracza 100%, natomiast negatywny rebase może wystąpić, jeśli spadnie poniżej tego progu.

USD+ dąży do utrzymania swobodnie pływającego powiązania z dolarem amerykańskim, zazwyczaj handlując w zakresie 100 punktów bazowych od 1 $. Polityka „NAV równe 1” jest kluczowa dla jego stabilności, zapewniając, że wartość rynkowa aktywów bazowych jest równa ilości USD+ w obiegu. Chociaż jest zaprojektowany do bycia 1:1 z USDC, jego wartość rynkowa może czasami nieznacznie różnić się od dokładnie 1 USD z powodu panujących warunków i dynamiki rynkowej.

Posiadanie USD+ wiąże się z kilkoma inherentnymi ryzykami DeFi. Obejmują one potencjalne luki w smart kontraktach, pomimo audytów. Istnieje również ryzyko protokołu strony trzeciej, ponieważ bazowe zabezpieczenia są wdrażane na zewnętrzne platformy DeFi, narażając użytkowników na ich ryzyka ekonomiczne i techniczne. Dla tych, którzy stakują USD+, ryzyko likwidacji oznacza, że kapitał może absorbować dług z zlikwidowanych pozycji, potencjalnie zmniejszając salda. Zdarzenia de-peggingowe, takie jak atak EraLend w 2023 roku, pokazały scenariusze, w których incydenty bezpieczeństwa w bazowych protokołach mogą prowadzić do strat. Jednakże projekt stosuje podejście „ryzyko na pierwszym miejscu w portfelu” i wykorzystuje ubezpieczenie tokenem OVN do absorbowania początkowych strat podczas negatywnych rebase’ów.

Użytkownicy mogą nabyć USD+, mintując go bezpośrednio z oficjalnej aplikacji Overnight za pomocą USDC. Może być również przedmiotem handlu na różnych zdecentralizowanych giełdach działających na Optimism. Zwykłe przechowywanie USD+ w portfelu pozwala pasywnie zarabiać dzięki codziennemu mechanizmowi rebase. Dodatkowo, użytkownicy mogą pożyczać USD+ lub uczestniczyć w innych produktach Earn w celu uzyskania dalszych zwrotów. Stakowanie USD+ w Stability Pools oferuje możliwość uzyskania dodatkowych nagród z zysków z likwidacji i emisji tokenów. USD+ jest również dostępne w wielu sieciach, w tym Arbitrum, Base, Linea i Blast, poza Optimism.

Token OVN to token użytkowy w protokole Overnight. Jego podstawowe funkcje obejmują wykorzystywanie do „łapówek” w celu promowania przyjęcia USD+ i zachęcania do konserwatywnych strategii ryzyka w całym ekosystemie. Posiadacze OVN uzyskują również prawa głosu, umożliwiając udział w zdecentralizowanym monitorowaniu i zarządzaniu ryzykiem w ramach protokołu. Co więcej, blokowanie tokenów USD+ daje użytkownikom veUSD+, co stanowi zwiększoną siłę głosu w propozycjach zarządzania, umożliwiając społeczności wkład w kierunek protokołu i parametry ryzyka.

Overnight.fi przeszedł audyty bezpieczeństwa przeprowadzone przez renomowane firmy, w tym Hacken w lutym 2022 roku oraz Ackee Blockchain między styczniem a lutym 2023 roku. Chociaż niektóre audyty nie zgłosiły żadnych problemów o wysokiej ważności w swoim zakresie, przedstawiono zalecenia. Sugestie te koncentrowały się na wzmocnieniu pozycji bezpieczeństwa projektu, w szczególności doradzając rozwój bardziej wyczerpujących zestawów testów i stworzenie kompleksowej dokumentacji w celu dalszego zwiększenia solidności i przejrzystości protokołu.