Aave v3 1INCHCena

(A1INCH)

Aave V3 to zdecentralizowany protokół płynności bez depozytu, umożliwiający użytkownikom pożyczanie i zaciąganie pożyczek w aktywach cyfrowych. Jego kluczowe cechy to Efficiency Mode (E-Mode) do maksymalizacji zdolności kredytowej przy użyciu skorelowanych aktywów oraz Isolation Mode, który bezpiecznie listuje nowsze lub bardziej ryzykowne aktywa. Protokół uwzględnia również różne parametry ryzyka, takie jak limity podaży i pożyczek, zwiększając ogólną efektywność kapitałową i bezpieczeństwo dla uczestników rynków pożyczek i zaciągania pożyczek.

Aby wejść w interakcję z Aave V3 za pomocą a1inch, użytkownicy łączą portfel Web3, a następnie dostarczają swoje tokeny 1INCH do protokołu Aave V3. W zamian otrzymują tokeny a1inch. Te tokeny a1inch reprezentują ich dostarczone aktywa i automatycznie generują odsetki w czasie, odzwierciedlając zyski pochodzące z aktywności pożyczkowej w ramach puli płynności Aave.

aTokens to oprocentowane tokeny ERC-20, mintowane, gdy aktywa są dostarczane do protokołu Aave. W szczególności, a1inch to aToken stworzony, gdy tokeny 1INCH są dostarczane do Aave V3. Te aTokens funkcjonują jako potwierdzenie dla dostarczonych aktywów, a ich saldo rośnie w czasie, gdy odsetki narastają z aktywności pożyczkowej w ramach puli płynności Aave, odzwierciedlając wzrost depozytu użytkownika.

Stopy procentowe zarówno dla dostarczania, jak i pożyczania a1inch na Aave V3 są dynamiczne. Dostosowują się one w oparciu o stosunek podaży do popytu na dany aktyw w protokole w czasie rzeczywistym. Stawki te są również regulowane przez określone parametry ustalone przez Aave Governance. Mechanizm ten zapewnia, że stawki odzwierciedlają aktualne warunki rynkowe, zapewniając sprawiedliwe wynagrodzenie dla dostawców i odpowiednie koszty dla pożyczkobiorców, utrzymując tym samym zdrowie i równowagę puli płynności.

Health Factor to kluczowa metryka na Aave V3, która wskazuje bezpieczeństwo pozycji pożyczkobiorcy. Oblicza ona stosunek wartości zabezpieczenia pożyczkobiorcy do jego zaciągniętych aktywów. Jeśli ten Health Factor spadnie poniżej 1, pozycja kwalifikuje się do likwidacji. Podczas likwidacji, zewnętrzni likwidatorzy mogą spłacić część długu w zamian za zdyskontowane zabezpieczenie, takie jak a1inch, aby chronić protokół przed złymi długami.

Chociaż Aave V3 zawiera zaawansowane funkcje do łagodzenia ryzyka, ogólne ryzyka DeFi nadal istnieją. Obejmują one potencjalne luki w inteligentnych kontraktach, które mogą prowadzić do utraty środków w przypadku ich wykorzystania. W przypadku a1inch, kluczowym ryzykiem jest zmienność bazowego tokena 1INCH. Znaczące wahania cen 1INCH mogą wpłynąć na wartość dostarczonego zabezpieczenia i potencjalnie doprowadzić do likwidacji, jeśli jest ono używane jako zabezpieczenie do pożyczania.