USD+Prijs

(USD+)

USD+ is een yield-bearing stablecoin die 1:1 gekoppeld is aan USDC. Het belangrijkste verschil is dat waar traditionele stablecoins statisch in een wallet blijven staan, USD+ actief is. Het vertegenwoordigt onderpand dat het protocol heeft geïnvesteerd in conservatieve DeFi-strategieën. De winsten uit deze investeringen worden dagelijks rechtstreeks uitgekeerd in de wallet van de houder, waardoor het saldo in de loop van de tijd groeit zonder dat de gebruiker handmatig beloningen hoeft te claimen.

Het rebase-mechanisme is een technisch proces waarbij de hoeveelheid tokens in je wallet toeneemt in plaats van dat de prijs van de token fluctueert. Als de strategieën van het protocol winst genereren, wordt het aantal USD+ tokens dat je bezit automatisch naar boven bijgesteld. Als je bijvoorbeeld 100 USD+ bezit en er wordt een dagelijkse yield gegenereerd, toont je wallet de volgende dag automatisch een hoger saldo, wat je verdiensten weerspiegelt zonder handmatige tussenkomst.

Het protocol genereert yield door het onderliggende onderpand toe te wijzen aan "risiconeutrale" DeFi-strategieën. Deze omvatten doorgaans het uitlenen op gerenommeerde gedecentraliseerde platforms, het verschaffen van liquiditeit in stable-to-stable pools op gedecentraliseerde exchanges en het toepassen van delta-neutrale farming-technieken. Door over deze conservatieve paden te diversifiëren, legt het protocol rente en handelskosten vast, die vervolgens via het rebasing-proces worden gedistribueerd naar houders van USD+.

Ja, een USD+ saldo kan dalen als er een "negatieve rebase" plaatsvindt. Dit gebeurt als de onderliggende DeFi-protocollen of -strategieën waarin het onderpand is geïnvesteerd een verlies lijden of te maken krijgen met een beveiligingslek. Omdat USD+ voor 100% door onderpand gedekt is, resulteert een daling van de waarde van de onderliggende activa onder de vereiste koppeling in een vermindering van het tokensaldo in de wallets van gebruikers om de werkelijke waarde van het onderpand te weerspiegelen. Dit is een risicofactor die gebruikers in overweging moeten nemen.

Nee, USD+ is geen algoritmische stablecoin. Het is voor 100% gedekt door gevestigde stablecoins zoals USDC, USDT en DAI. In tegenstelling tot algoritmische modellen die ongedekte tokens of complexe prikkels gebruiken om een koppeling te behouden, vertrouwt USD+ volledig op de waarde van de onderliggende activa. Deze structuur is bedoeld om de "death spiral"-risico's te voorkomen die gepaard gaan met ongedekte of ondergedekte digitale activa.

OVN is de utility- en governance-token voor het ecosysteem, die wordt gebruikt voor het stemmen over risicostrategieën en het stimuleren van liquiditeit op gedecentraliseerde handelsplatforms. Het protocol beschikt ook over een verzekeringsproduct waarbij gebruikers OVN kunnen staken om houders van USD+ te beschermen. In het geval van een negatieve rebase is dit verzekeringsfonds ontworpen om de eerste laag van verliezen op te vangen, wat een extra beveiligingsbuffer biedt voor het onderpand van de stablecoin.