TectonicPrijs

(TONIC)

Tectonic is een gedecentraliseerd, non-custodial geldmarktprotocol dat werkt op de Cronos-blockchain. Het is gebouwd met de architectuur van het Compound-protocol, waardoor gebruikers kunnen deelnemen aan een transparante en geautomatiseerde leenomgeving. Gebruikers kunnen optreden als geldverstrekkers door hun crypto-assets aan het protocol te leveren om passieve rente te verdienen. Omgekeerd kunnen leners direct toegang krijgen tot liquiditeit door ondersteunde cryptocurrencies als onderpand te verstrekken. Dit systeem maakt efficiënt kapitaalgebruik binnen het gedecentraliseerde financieringslandschap mogelijk zonder dat er traditionele tussenpersonen nodig zijn.

De TONIC-token is de native utility- en governance-token van het Tectonic-protocol. De belangrijkste functies zijn deelname aan governance en staking om het ecosysteem te beveiligen. Wanneer gebruikers hun TONIC staken, ontvangen ze xTONIC, een rendementsgenererende versie van de token. xTONIC vertegenwoordigt een aandeel in de staking pool, en de waarde ervan stijgt ten opzichte van de oorspronkelijke token omdat protocol-fees worden gebruikt om tokens uit de markt terug te kopen. Bovendien dient de staking pool als veiligheidsmodule om het protocol te beschermen tegen eventuele tekorten.

De tokenomics van het protocol zijn ontworpen met een groot totaal aanbod om ervoor te zorgen dat de asset toegankelijk blijft voor een breed scala aan use-cases, waaronder micro-tipping en door de community aangestuurde beloningen. Deze structuur met een hoog aanbod maakt een brede distributie van stimulansen naar gebruikers en liquiditeitsverschaffers mogelijk. Om de aanboddynamiek te beheren, gebruikt het protocol een deel van zijn gegenereerde inkomsten om buybacks uit de open markt uit te voeren, die vervolgens worden gedistribueerd naar deelnemers in de staking pool, waardoor de belangen van langetermijnhouders in lijn worden gebracht met de groei van het protocol.

Tectonic is gebaseerd op het beproefde Compound-protocol, wat een hoog niveau van technische betrouwbaarheid biedt. De smart contracts zijn geaudit door professionele beveiligingsbedrijven zoals SlowMist om mogelijke kwetsbaarheden te identificeren en te beperken. Hoewel het protocol vanuit technisch oogpunt als veilig wordt beschouwd, moeten gebruikers zich bewust zijn van de standaardrisico's van gedecentraliseerde financiën. Deze omvatten het risico op liquidatie als de waarde van hun onderpand aanzienlijk daalt. Het stakingsysteem fungeert ook als een verzekeringsfonds om een extra beschermingslaag te bieden voor de liquiditeit van het protocol.

Om de stabiliteit van het protocol te handhaven en de integriteit van de veiligheidsmodule te waarborgen, hanteert Tectonic een verplichte cooldown-periode voor unstaking. Wanneer een gebruiker besluit om zijn xTONIC weer om te zetten naar de oorspronkelijke tokens, moet hij een unstaking-proces starten dat 10 dagen duurt. Tijdens deze periode zijn de assets niet direct toegankelijk. Zodra het venster van 10 dagen is verstreken, kunnen gebruikers hun tokens claimen. Dit mechanisme voorkomt plotselinge liquiditeitsexits en helpt het protocol om zijn risicoparameters effectief te beheren.

Tectonic beweegt naar een volledig gedecentraliseerd governance-model via de lancering van een DAO, die tokenhouders de mogelijkheid geeft om te stemmen over cruciale updates zoals rentemodellen en nieuwe asset-noteringen. Het protocol is ook van plan om uit te breiden buiten zijn native chain naar andere EVM-compatibele blockchains om de liquiditeit en het gebruikersbestand te vergroten. Daarnaast bevat de roadmap de introductie van geavanceerde functies zoals leverage yield farming, waarmee gebruikers automatisch geleende assets opnieuw kunnen investeren om hun potentiële rendement binnen het ecosysteem te optimaliseren.