Compound USDCPrijs

(CUSDC)

cUSDC is een rentedragende ERC-20 token op de Ethereum blockchain, die een storting van USD Coin (USDC) vertegenwoordigt binnen de Compound leenmarkt. Het behoudt een stabiele waarde, gekoppeld 1:1 aan de US dollar. Wanneer gebruikers USDC storten, ontvangen ze cUSDC. De wisselkoers tussen USDC en cUSDC stijgt continu door de opgebouwde rente van leners. Dit betekent dat het aanhouden van cUSDC automatisch rendement genereert. Bij opname wordt cUSDC terug omgezet naar USDC, inclusief alle verdiende rente.

cUSDC dient verschillende belangrijke doeleinden binnen het gedecentraliseerde financiële (DeFi) ecosysteem. De primaire functie is die van een rentedragend actief, waardoor houders rente kunnen verdienen op USDC-stortingen door deze uit te lenen op Compound. Het kan ook worden gebruikt als onderpand in verschillende DeFi-protocollen om andere activa te lenen. Bovendien wordt cUSDC verhandeld, wat arbitragemogelijkheden mogelijk maakt, en kan het worden geleverd aan liquiditeitspools binnen DeFi. De erkenning als een rentedragende USDC-versie maakt integratie met veel DeFi-platforms mogelijk.

De voornaamste methode om rendement te verdienen met cUSDC is door USDC te storten in het Compound-protocol, waar rente wordt betaald door leners. Bovendien kunnen gebruikers in sommige protocoliteraties cUSDC staken in Stability Pools om beloningen te verdienen uit liquidaties en governance token-emissies, wat resulteert in variabele Jaarlijkse Percentage Rendementen (APY's). Het is belangrijk op te merken dat sommige beloningen handmatig moeten worden geclaimd en opnieuw gestort om samengestelde effecten te maximaliseren.

Hoewel cUSDC rendement biedt op stablecoins, bestaan er inherente risico's. Systemisch risico van het Compound-platform kan besmetting veroorzaken als één activamarkt in gebreke blijft. Kwetsbaarheden in smart contracts zijn aanwezig, zoals bij alle DeFi-protocollen, ondanks beveiligingsaudits. USDC, het onderliggende activum, is een gecentraliseerde stablecoin, wat betekent dat de uitgever adressen op de zwarte lijst kan plaatsen. Wanneer cUSDC als onderpand wordt gebruikt, is er liquidatierisico als de waarde ervan daalt. Uitleenners staan ook voor algemene smart contract-risico's en risico's met betrekking tot de dekking van USDC door activa uit de echte wereld.

cUSDC tokens worden dynamisch gemint wanneer gebruikers USDC storten in het Compound-protocol. Je kunt cUSDC verkrijgen door USDC direct in Compound te storten of door het te ruilen op een gedecentraliseerde beurs. Voor opslag kan elke Web3-wallet die compatibel is met het Ethereum-netwerk, zoals gangbare Web3-wallets, worden gebruikt. Voor verbeterde beveiliging bieden hardware wallets een veilige manier om cUSDC op te slaan door verbinding te maken met gangbare wallet-interfaces.

cUSDC is een rentedragende versie van USDC. Terwijl USDC een gecentraliseerde stablecoin is, gedekt door USD-reserves, vertegenwoordigt cUSDC een storting van USDC in Compound, die rente oplevert. Vergeleken met andere leenprotocollen heeft Compound soms andere tarieven en een onderscheidende aanpak geboden. Compound V3 richt zich bijvoorbeeld op het toestaan van gebruikers om alleen USDC te lenen (afgezien van een ETH-markt) en tegelijkertijd verschillende soorten onderpand toe te staan, een ontwerpkeuze die vaak wordt toegeschreven aan beveiligingsoverwegingen en het beperken van liquidatierisico's.