cDAIPrijs

(CDAI)

cDAI (Compound DAI) is een cryptocurrency token uitgegeven door het Compound Protocol. Het vertegenwoordigt de DAI stablecoin-storting van een gebruiker binnen de Compound uitleenmarkt. Als een rentedragende token betekent het houden van cDAI dat de onderliggende DAI-storting actief rente opbrengt. Het fungeert eigenlijk als een ontvangstbewijs voor uw uitgeleende DAI, waarbij de waarde in de loop van de tijd toeneemt dankzij de opgebouwde rente.

cDAI wordt gecreëerd, ofwel 'gemint', wanneer gebruikers hun DAI stablecoins storten in het Compound protocol. Wanneer een gebruiker DAI levert aan de uitleenpool van het protocol, geeft het systeem automatisch een gelijkwaardige hoeveelheid cDAI uit aan de wallet van de gebruiker. Dit proces markeert de deelname van de gebruiker aan de uitleenmarkt, en de geminte cDAI begint dan rente op te bouwen op basis van de tarieven van het protocol. Om de originele DAI plus opgebouwde rente in te wisselen, wordt de cDAI teruggestuurd naar het protocol en verbrand.

Het primaire doel van cDAI is om gebruikers in staat te stellen rente te verdienen op hun DAI stablecoin-bezit binnen het gedecentraliseerde financiële (DeFi) ecosysteem. Door cDAI aan te houden, lenen gebruikers hun DAI effectief uit aan anderen via het Compound protocol. Naast het verdienen van rente, kan cDAI ook worden gebruikt als onderpand voor het lenen van andere digitale activa, wat gebruikers flexibiliteit en hefboomwerking biedt. Het functioneert als een alternatieve waardeopslag die rendement genereert en kan zelfs worden gebruikt als ruilmiddel binnen compatibele protocollen.

Nee, cDAI behoudt geen 1:1 peg met DAI. In tegenstelling tot een directe stablecoin, vertegenwoordigt cDAI een aandeel in een groeiende pool van DAI. Naarmate er rente ophoopt binnen de Compound uitleenmarkt, neemt de waarde van cDAI ten opzichte van DAI geleidelijk toe. Dit betekent dat na verloop van tijd één cDAI inwisselbaar zal zijn voor meer dan één DAI. De waardestijging van de cDAI token is hoe gebruikers de rente realiseren die is verdiend op hun gestorte DAI.

cDAI bouwt dynamisch rente op, gebaseerd op vraag en aanbod van DAI binnen het Compound protocol. De rentetarieven worden algoritmisch bepaald door het protocol en worden bijgewerkt met elk nieuw blok dat wordt bevestigd op de onderliggende blockchain, typisch Ethereum. Aangezien de cDAI token een aandeel vertegenwoordigt in de totale DAI uitleenpool, verhoogt de verdiende rente direct de waarde van elke cDAI token ten opzichte van DAI, in plaats van afzonderlijke rentetokens uit te betalen. Gebruikers houden simpelweg cDAI aan, en de wisselkoers ten opzichte van DAI stijgt gestaag.

cDAI brengt verschillende inherente risico's met zich mee. Het is blootgesteld aan de systeemrisico's van het Compound uitleenprotocol, inclusief potentiële smart contract kwetsbaarheden of governance-aanvallen. Bovendien is cDAI afhankelijk van DAI, dat wordt uitgegeven door het MakerDAO protocol, wat afhankelijkheidsrisico's introduceert als MakerDAO problemen ondervindt. De onderbouwing van DAI zelf, die gecentraliseerde stablecoins zoals USDC omvat, brengt een zekere mate van centralisatierisico met zich mee. Gebruikers worden ook geconfronteerd met algemene marktrisico's, orakelrisico's als externe prijsfeeds worden gecompromitteerd, en potentiële liquidatierisico's als cDAI wordt gebruikt als onderpand voor het lenen.