TREN Protocol TokenHarga

(TREN)

Tren Finance adalah protokol terdesentralisasi berbasis AI yang memungkinkan pengguna untuk meminjam stablecoin sintetik yang disebut $XY. Alih-alih jaminan tradisional, pengguna dapat menyetorkan aset penghasil imbal hasil (yield-bearing assets) seperti LP tokens, setoran pasar uang (money market deposits), dan posisi restaked. Protokol ini dikelola oleh TrenOS, jaringan agen AI otonom yang mengawasi proses peminjaman dan memastikan sistem tetap efisien serta memiliki jaminan berlebih (overcollateralized).

Berbeda dengan platform peminjaman tradisional yang mengandalkan tata kelola manusia secara manual untuk menyesuaikan parameter risiko dan suku bunga, Tren Finance menggunakan 'swarm' yang terdiri dari lebih dari 20 agen AI. Agen-agen ini memantau kondisi pasar secara real-time untuk menyesuaikan pengaturan protokol. Selain itu, protokol ini menggunakan modul terisolasi (isolated modules), yang melindungi ekosistem yang lebih luas dengan memastikan bahwa masalah pada satu aset tidak berdampak pada seluruh platform.

Malone adalah antarmuka 'Peer-to-Agent' inovatif dari protokol ini. Ini adalah sistem AI bahasa alami yang memungkinkan pengguna berinteraksi dengan protokol menggunakan bahasa percakapan. Melalui Malone, pengguna dapat langsung menegosiasikan persyaratan pinjaman dengan agen AI yang memiliki dompetnya sendiri, membuat proses peminjaman lebih intuitif dan fleksibel dibandingkan dengan interaksi smart contract standar.

Token TREN adalah token utilitas dan tata kelola asli dengan pasokan tetap. Token ini memiliki mekanisme akrual nilai yang kuat di mana 90% dari seluruh pendapatan protokol, yang dihasilkan dari biaya pencetakan (minting fees) dan strategi imbal hasil (yield strategies), digunakan untuk membeli kembali TREN dari pasar terbuka. Pengguna dapat mengunci token mereka untuk menerima veTREN (vote-escrowed TREN), yang memberikan mereka kekuatan tata kelola untuk memberikan suara pada 'Gauges' dan menentukan ke mana imbalan protokol serta pembelian kembali (buybacks) diarahkan.

Tren Finance sering kali menawarkan pinjaman bunga 0%, dan lebih memilih untuk menghasilkan pendapatan melalui biaya pencetakan satu kali dan 'biaya kinerja' (performance fees) yang diambil dari imbal hasil yang dihasilkan oleh jaminan pengguna. Hal ini memungkinkan pengguna untuk mempertahankan posisi penghasil imbal hasil mereka sambil mengakses likuiditas. Pengguna tingkat lanjut juga dapat menerapkan strategi 'looping', menggunakan $XY yang dipinjam untuk meningkatkan eksposur mereka dan memanfaatkan leverage imbal hasil mereka hingga 10x.

Protokol ini menerapkan beberapa lapisan keamanan, termasuk audit oleh firma seperti Omnisica, Zokyo, dan Halborn. Manajemen risiko berbasis AI menggunakan Retrieval-Augmented Generation (RAG) untuk menganalisis data pasar, sementara pengaman bawaan seperti batas tarif (rate limits) dan validasi multi-sumber mencegah perubahan otomatis yang ekstrem. Untuk likuidasi, mekanisme Insurance Pool digunakan untuk menutup utang dan menjaga solvabilitas protokol jika nilai jaminan turun secara signifikan.