थाईलैंड का केंद्रीय बैंक छिपे हुए पूंजी प्रवाह के खिलाफ अभियान के तहत बड़े नकद जमा और उच्च-मूल्य वाले स्टेबलकॉइन लेनदेन पर कड़ी जांच की योजना बना रहा है। बैंक ऑफ थाईलैंड उन ग्राहकों से पैसे के स्रोत की व्याख्या करने और दस्तावेज़ प्रस्तुत करने की अपेक्षा करेगा जो 5 मिलियन baht, लगभग $150,000, या उससे अधिक नकद जमा करते हैं। अधिकारियों को उम्मीद है कि ये नियम 2026 की चौथी तिमाही में शुरू होंगे।
केंद्रीय बैंक थाईलैंड के प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ मिलकर बड़े USDT लेनदेन की जांच भी कर रहा है। द नेशन के अनुसार, अधिकारियों ने ऐसे लेनदेन पैटर्न पाए हैं जो वास्तविक मालिकों को छिपा सकते हैं या घरेलू प्रेषण चैनलों से बच सकते हैं। समीक्षा इस बात पर केंद्रित है कि फंड को कौन नियंत्रित करता है और क्या विनियमित प्लेटफार्मों ने स्थानीय नियमों का पालन किया है।
योजनाबद्ध जमा जांच अप्रैल में 5 मिलियन baht या उससे अधिक की नकद निकासी के लिए शुरू किए गए नियंत्रणों का विस्तार करती है। इन निकासी करने वाले ग्राहकों को बैंकों को एक सत्यापित व्यावसायिक कारण बताना होगा और यह समझाना होगा कि वे इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण या चेक का उपयोग क्यों नहीं कर सकते। बैंक ऑफ थाईलैंड ने कहा कि उच्च-मूल्य वाली नकद निकासी में बाद में 35% की गिरावट आई।
गवर्नर विताई रतनकोर्न ने कहा कि अधिकारी एक अस्थायी प्रतिक्रिया पर निर्भर रहने के बजाय कई नियंत्रणों को एक साथ जारी रखेंगे। उन्होंने कहा, "हम जो उपाय लागू कर रहे हैं, वे अल्पकालिक समाधान नहीं हैं," यह कहते हुए कि उन्हें "कई समानांतर रणनीतियों" की आवश्यकता है। बैंक अब बड़े जमा पर समान जांच का सामना करेंगे, जिससे खातों में नकदी के आने और जाने के बीच का अंतर समाप्त हो जाएगा।
USDT की समीक्षा स्टेबलकॉइन पर प्रतिबंध नहीं है। थाईलैंड के एसईसी ने मार्च 2025 में USDT और USDC को अपनी अनुमोदित क्रिप्टोकरेंसी सूची में जोड़ा। लाइसेंस प्राप्त डिजिटल परिसंपत्ति एक्सचेंज उन्हें आधार ट्रेडिंग जोड़े के रूप में उपयोग कर सकते हैं, जबकि जारीकर्ता और विनियमित सेवा प्रदाता उन्हें निर्दिष्ट लेनदेन में स्वीकार कर सकते हैं।
उस समय रिपोर्ट किया गया था कि इस अनुमोदन ने विनियमित थाई प्लेटफार्मों पर USDT तक कानूनी पहुंच का विस्तार किया। वर्तमान जांच इसके बजाय असामान्य रूप से बड़े प्रवाह, अस्पष्ट स्वामित्व और आधिकारिक प्रेषण मार्गों के बाहर मूल्य स्थानांतरित करने के संभावित प्रयासों को लक्षित करती है। यह थाईलैंड के लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो फर्मों और ग्राहक जांच के मौजूदा नियमों के साथ लेनदेन निगरानी को जोड़ती है।
थाईलैंड ने डिजिटल परिसंपत्तियों के प्रति एक मिश्रित दृष्टिकोण अपनाया है। इसने अनुमोदित क्रिप्टो ट्रेडिंग और नियंत्रित उपयोगों का परीक्षण करने की अनुमति दी है, जबकि कई घरेलू सेटिंग्स में प्रत्यक्ष क्रिप्टो भुगतानों को प्रतिबंधित रखा है। Crypto.news ने बताया कि एसईसी 2026 के दौरान क्रिप्टो एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, डेरिवेटिव्स और टोकनाइज्ड बॉन्ड के लिए नियम तैयार कर रहा था।
बैंक ऑफ थाईलैंड और एसईसी ने TouristDigiPay की भी निगरानी की, एक कार्यक्रम जो योग्य विदेशी आगंतुकों को PromptPay QR नेटवर्क के माध्यम से भुगतान करने से पहले क्रिप्टो को baht में बदलने की अनुमति देता है। उपयोगकर्ताओं को अनुमोदित प्रदाताओं के साथ पंजीकरण करना होगा और पहचान जांच पूरी करनी होगी। Crypto.news ने बताया कि यह मॉडल व्यापारियों को baht भुगतान प्रणाली के भीतर रखता है, जबकि डिजिटल परिसंपत्तियों से विनियमित रूपांतरण की अनुमति देता है।
व्यापक अभियान में बुलियन, बैंकनोट, भुगतान गेटवे और मल खाते भी शामिल हैं। बैंकों को संदिग्ध सोने के लेनदेन की रिपोर्ट करनी होगी, जिसमें तेजी से ऑनलाइन खरीद के बाद उसी दिन शारीरिक निकासी शामिल है। द नेशन ने बताया कि कड़ी निगरानी के बाद मासिक शारीरिक सोने की निकासी लगभग 4,000 किलोग्राम से घटकर लगभग 700 किलोग्राम हो गई।
अधिकारी बड़े बैंकनोट एक्सचेंजों और ऑनलाइन जुआ से जुड़े खातों का भी अध्ययन कर रहे हैं। स्टेबलकॉइन की समीक्षा इस काम में ब्लॉकचेन रिकॉर्ड जोड़ती है, लेकिन नियामकों ने नवीनतम रिपोर्ट में दंड की घोषणा नहीं की है या प्लेटफार्मों का नाम नहीं लिया है। एसईसी निष्कर्षों के आधार पर किसी भी औपचारिक प्रवर्तन को संभालेगा। ग्राहक और एक्सचेंज अब चौथी तिमाही के नकद-जमा नियमों के प्रभावी होने से पहले मार्गदर्शन की प्रतीक्षा कर रहे हैं। अधिकारियों ने USDT ऑडिट को पूरा करने या उसके लेनदेन निष्कर्षों को प्रकाशित करने के लिए कोई समय सारिणी प्रदान नहीं की है।
