गिर चुके क्रिप्टो लेंडर सेल्सियस के सह-संस्थापक श्लोमी डैनियल लियोन और हनोच "न्यूक" गोल्डस्टीन फेडरल ट्रेड कमीशन के आरोपों का निपटारा करने के लिए कुल $6.5 मिलियन का भुगतान करेंगे। 

FTC ने कहा कि लियोन $4.1 मिलियन का भुगतान करेंगे, जबकि गोल्डस्टीन अलग-अलग अदालती आदेशों के तहत $2.4 मिलियन का भुगतान करेंगे।

ये समझौते दोनों अधिकारियों के खिलाफ FTC के मामलों को समाप्त करते हैं और अप्रैल में सेल्सियस के पूर्व सीईओ एलेक्स माशिंस्की के $10 मिलियन के समझौते का पालन करते हैं। तीनों सह-संस्थापक अपने संबंधित समझौतों के तहत कुल $16.5 मिलियन का भुगतान करेंगे। FTC ने उन पर सेल्सियस के साथ जमा की गई संपत्ति की सुरक्षा, उपलब्धता और प्रबंधन के बारे में ग्राहकों को गुमराह करने का आरोप लगाया।

सेल्सियस के पूर्व मुख्य रणनीति अधिकारी लियोन को 29 जून को अमेरिकी जिला न्यायाधीश डेनिस कोट द्वारा जारी एक आदेश के तहत $4.1 मिलियन का भुगतान करना होगा। इस आदेश में उनके खिलाफ $4.72 बिलियन का निर्णय भी शामिल है, जिसमें से अधिकांश राशि तब तक निलंबित रहेगी जब तक वह निपटान की शर्तों को पूरा नहीं करते और FTC को सटीक वित्तीय खुलासे प्रदान नहीं करते।

FTC की नवीनतम विज्ञप्ति के अनुसार, सेल्सियस के मुख्य प्रौद्योगिकी अधिकारी के रूप में कार्यरत गोल्डस्टीन $2.4 मिलियन का भुगतान करेंगे। दोनों पुरुषों को भविष्य की व्यावसायिक गतिविधियों पर भी प्रतिबंध का सामना करना पड़ता है। लियोन उन सेवाओं का विपणन या बिक्री नहीं कर सकते हैं जिनका उपयोग संपत्ति जमा करने, विनिमय करने, निवेश करने या निकालने के लिए किया जाता है। गोल्डस्टीन को खुदरा क्रिप्टो उत्पादों को खरीदने, बेचने, जमा करने, निकालने, वितरित करने या डिजिटल संपत्ति का व्यापार करने से संबंधित इसी तरह के प्रतिबंध का सामना करना पड़ता है।

आदेशों में दोनों अधिकारियों को उत्पादों या सेवाओं के बारे में झूठे बयान देने से भी प्रतिबंधित किया गया है। वे झूठे या कपटपूर्ण प्रतिनिधित्व के माध्यम से ग्राहकों की वित्तीय जानकारी प्राप्त करके ग्रैम-लीच-ब्लीली अधिनियम के प्रावधानों का उल्लंघन नहीं कर सकते हैं। लियोन को सूचित सहमति के बिना उपभोक्ताओं की गैर-सार्वजनिक व्यक्तिगत जानकारी साझा करने पर भी प्रतिबंधों का सामना करना पड़ता है।

FTC मामला सेल्सियस की सुरक्षा और आरक्षित दावों पर केंद्रित

FTC ने जुलाई 2023 में सेल्सियस और उसके अधिकारियों के खिलाफ अपना मामला दायर किया। नियामक ने आरोप लगाया कि कंपनी ने खुद को पारंपरिक बैंकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प के रूप में प्रस्तुत किया, जबकि अपने भंडार, उधार प्रथाओं और बीमा कवरेज के बारे में ऐसे दावे किए जो सटीक नहीं थे।

नियामक के अनुसार, सेल्सियस ने ग्राहकों से कहा था कि वे किसी भी समय जमा राशि निकाल सकते हैं और दावा किया था कि वह ग्राहकों के धन को कवर करने वाली $750 मिलियन की बीमा पॉलिसी रखता है। कंपनी ने यह भी कहा कि उसके पास ग्राहकों की देनदारियों को पूरा करने के लिए पर्याप्त भंडार है और उसने असुरक्षित ऋण नहीं दिए। FTC ने आरोप लगाया कि सेल्सियस ने अप्रैल 2022 तक इसके बजाय $1.2 बिलियन के असुरक्षित ऋण दिए और उसके पास वह बीमा पॉलिसी नहीं थी जिसका उसने विज्ञापन किया था।

FTC ने अधिकारियों पर सेल्सियस के दिवालियापन के करीब पहुंचने पर ग्राहकों को आश्वस्त करना जारी रखने का भी आरोप लगाया। नियामक ने कहा कि उन्होंने "कंपनी के दिवालियापन के लिए आवेदन करने से कुछ दिन पहले भी यह दावा करना जारी रखा कि ग्राहकों की जमा राशि सुरक्षित है।" सेल्सियस ने जून 2022 में ग्राहक निकासी को निलंबित कर दिया और अगले महीने दिवालियापन के लिए आवेदन किया।

$10 मिलियन के FTC समझौते के बाद माशिंस्की को अलग-अलग प्रतिबंधों का सामना करना पड़ रहा है

नवीनतम समझौते FTC के माशिंस्की के साथ अप्रैल के समझौते का पालन करते हैं। पूर्व सीईओ $10 मिलियन का भुगतान करने और संपत्ति-संबंधित उत्पादों को बढ़ावा देने या पेश करने पर स्थायी प्रतिबंध स्वीकार करने के लिए सहमत हुए। उनके आदेश में $4.72 बिलियन का निर्णय भी शामिल था, हालांकि अधिकांश समझौते द्वारा निर्धारित शर्तों के तहत निलंबित रहता है।

माशिंस्की को बाद में कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन से एक और स्थायी प्रतिबंध प्राप्त हुआ। जैसा कि crypto.news ने जून में बताया, एक संघीय अदालत ने उन्हें CFTC द्वारा विनियमित बाजारों में व्यापार करने या एजेंसी के साथ पंजीकरण करने से प्रतिबंधित कर दिया। उस समझौते ने उनके और सेल्सियस के खिलाफ नियामक के नागरिक प्रवर्तन मामले को बंद कर दिया।

उनका आपराधिक मामला FTC समझौतों से अलग रहता है। एक संघीय न्यायाधीश ने माशिंस्की को मई 2025 में 12 साल की जेल की सजा सुनाई, जब उन्होंने कमोडिटीज धोखाधड़ी और प्रतिभूति धोखाधड़ी के लिए दोषी ठहराया। अभियोजकों ने कहा कि उन्होंने ग्राहकों को सेल्सियस की वित्तीय स्थिति, निवेश जोखिमों और उपज-उत्पन्न करने वाली गतिविधियों के बारे में गुमराह किया। अदालत ने उन्हें $48 मिलियन से अधिक जब्त करने का भी आदेश दिया।

सेल्सियस के ढहने के बाद लेनदार धन की वसूली जारी रखे हुए हैं

सेल्सियस के पास अपने चरम पर लगभग $25 बिलियन की संपत्ति थी, इससे पहले कि 2022 के क्रिप्टो बाजार में गिरावट के दौरान इसका व्यवसाय खराब हो गया। अमेरिकी न्याय विभाग के अनुसार, जब कंपनी ने निकासी बंद कर दी, तो सैकड़ों-हजारों ग्राहकों के पास मंच पर लगभग $4.7 बिलियन की दुर्गम संपत्ति थी।

दिवालियापन वसूली प्रक्रिया पूर्व अधिकारियों के खिलाफ मामलों से अलग जारी रही है। जैसा कि पहले बताया गया था, सेल्सियस ने अगस्त 2025 में लगभग $220.6 मिलियन के तीसरे लेनदार वितरण की शुरुआत की, जिससे उस समय कुल वसूली पात्र दावों के लगभग 65% तक पहुंच गई।

सेल्सियस के एक और पूर्व कार्यकारी, रोनी कोहेन-पावोन को भी कंपनी में उनकी भूमिका को लेकर कानूनी कार्रवाई का सामना करना पड़ा। Crypto.news ने मई में बताया कि माशिंस्की मामले में अभियोजकों के साथ सहयोग करने के बाद उन्होंने अतिरिक्त जेल समय से परहेज किया।

लियोन और गोल्डस्टीन के आदेश अब दर्ज होने के साथ, FTC ने अपने 2023 के मामले में नामित तीनों सेल्सियस सह-संस्थापकों के साथ समझौते किए हैं। एजेंसी का आधिकारिक मामला पृष्ठ अभी भी व्यापक कार्यवाही को लंबित के रूप में सूचीबद्ध करता है, जबकि अलग-अलग दिवालियापन, प्रतिभूति और आपराधिक मामलों ने अपनी कानूनी प्रक्रियाओं का पालन किया है।