ऑस्ट्रेलिया के वित्तीय खुफिया नियामक ने 7 सितंबर को कहा कि उसने पिछले साल के दौरान 45 क्रिप्टो और प्रेषण पंजीकरण रद्द किए, निलंबित किए या नवीनीकृत करने से इनकार कर दिया।
ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्ट और विश्लेषण केंद्र ने कहा कि AUSTRAC के पंजीकरण संबंधी कार्रवाइयों ने प्रभावित व्यवसायों को उसके आधिकारिक रजिस्टरों से हटा दिया। एजेंसी ने सभी 45 कंपनियों की पहचान नहीं की या यह खुलासा नहीं किया कि उनमें से कितने वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता थे और कितने प्रेषण व्यवसाय।
अपने बयान के अनुसार, AUSTRAC ने उन व्यवसायों को लक्षित किया जो निष्क्रिय थे, दिवालिया थे या संचालन शुरू करने या जारी रखने में असमर्थ थे। अन्य मामलों में गलत पंजीकरण, भौतिक परिवर्तनों की रिपोर्ट करने में विफलता या बढ़े हुए धनशोधन और आतंकवाद वित्तपोषण जोखिम शामिल थे।
AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने कहा कि रद्द किए गए पंजीकरण वाली कंपनियां अब संबंधित सेवाएं प्रदान नहीं कर सकती हैं। नियामक ने कुछ व्यवसायों से जुड़े लोगों को ऑस्ट्रेलियाई और विदेशी कानून प्रवर्तन या नियामक भागीदारों के पास भी भेजा।
थॉमस ने कहा, “सीमाओं के पार धन का तेजी से आवागमन कुछ उच्चतम ML/TF जोखिम पैदा कर सकता है।”
यह कार्रवाई एक प्रशासनिक और पर्यवेक्षी प्रतिक्रिया का प्रतिनिधित्व करती है, न कि यह निष्कर्ष कि सभी 45 व्यवसायों ने वित्तीय अपराध किए। AUSTRAC के बताए गए कारणों में निष्क्रियता और दिवालियापन से लेकर कथित वित्तीय अपराध जोखिम तक की स्थितियाँ शामिल हैं।
AUSTRAC ने BA डिजिटल वेंचर्स, जो गेटकॉइन्स के रूप में कारोबार करता था, को साल भर चली इस कार्रवाई से प्रभावित एक कंपनी के रूप में पहचाना। एजेंसी के सार्वजनिक रजिस्टर के अनुसार, इसका वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता पंजीकरण 4 जून को रद्द कर दिया गया था।
नियामक ने ग्राहकों की शिकायतें प्राप्त होने के बाद ऑस्ट्रेलिया के राष्ट्रीय एंटी-स्कैम सेंटर के साथ काम किया। AUSTRAC ने फिर गेटकॉइन्स के संचालन के बारे में जानकारी का अनुरोध किया ताकि यह आकलन किया जा सके कि कंपनी अपने धनशोधन जोखिम का प्रबंधन कर सकती है या नहीं।
AUSTRAC ने कहा, “यह VASP कथित तौर पर संगठित क्रिप्टोकरेंसी निवेश धोखाधड़ी द्वारा शोषित किया गया था।”
नियामक ने निवेश धोखाधड़ी से संबंध को एक आरोप के रूप में प्रस्तुत किया। इसने गेटकॉइन्स, BA डिजिटल वेंचर्स या उनके निदेशकों पर योजनाओं को व्यवस्थित करने का आरोप नहीं लगाया।
AUSTRAC ने प्रभावित ग्राहकों की संख्या, कथित रूप से खोई गई राशि या मंच का उपयोग करने वाले संदिग्ध समूहों की पहचान का भी खुलासा नहीं किया। इसके बयान में कहा गया है कि रद्द करने से कथित धोखाधड़ी गतिविधि को बाधित करने में मदद मिली।
आधिकारिक रजिस्टर में 2026 के दौरान कई अन्य वर्चुअल एसेट पंजीकरण रद्दीकरण सूचीबद्ध हैं। इनमें सेल्फ कस्टडी, जैम एक्सचेंज, कॉइनसेक ऑस्ट्रेलिया, रिजर्व करेंसी ऑफ ऑस्ट्रेलिया और कोस्ट टू कोस्ट वेंडिंग शामिल हैं।
नियामक ने Product.ST, AMSA Fintech and IT Solutions, A.K स्मार्ट ट्रेडर और Atpay ट्रेडिंग के पंजीकरण भी रद्द कर दिए। AUSTRAC ने यह नहीं कहा है कि इस सूची में प्रत्येक कंपनी संदिग्ध आपराधिक आचरण से जुड़ी थी।
AUSTRAC ने क्रिप्टोलिंक का पंजीकरण 9 अगस्त से शुरू होकर तीन महीने के लिए अलग से निलंबित कर दिया। इस आदेश ने कंपनी को ऑस्ट्रेलिया भर में अपने 96 क्रिप्टोकरेंसी एटीएम के नेटवर्क का संचालन करने से रोक दिया।
नियामक ने सीमा लेनदेन रिपोर्टों में विफलताओं और जानकारी के लिए एक अनुत्तरित अनुरोध का हवाला दिया। AUSTRAC ने कहा कि उसे क्रिप्टोलिंक की अपनी मशीनों के माध्यम से किए गए उच्च जोखिम वाले लेनदेन का प्रबंधन करने की क्षमता के बारे में चिंताएं बनी हुई हैं।
क्रिप्टोलिंक ने अक्टूबर 2025 में लगाए गए एक प्रवर्तनीय उपक्रम को पहले पूरा कर लिया था। उस उपाय के बाद देर से सीमा रिपोर्टों और कंपनी के धनशोधन-रोधी जोखिम आकलन में कमजोरियों से जुड़े कथित उल्लंघन हुए थे।
ऑपरेटर ने A$56,340 का उल्लंघन नोटिस भी चुकाया। AUSTRAC ने कहा कि क्रिप्टोलिंक ने प्रवर्तनीय उपक्रम को पूरा करने के बावजूद बाद में बुनियादी रिपोर्टिंग कर्तव्यों को पूरा करने में विफल रहा।
जैसा कि crypto.news ने बताया, क्रिप्टोलिंक के 96 क्रिप्टोकरेंसी एटीएम को ऑफ़लाइन कर दिया गया था जबकि नियामक निलंबन के साथ उसके अनुपालन की निगरानी कर रहा था।
ऑस्ट्रेलिया ने पहले ही क्रिप्टोकरेंसी एटीएम लेनदेन के लिए A$5,000 की नकद सीमा लगा दी थी। ऑपरेटरों को ग्राहक जांच, लेनदेन निगरानी और धोखाधड़ी चेतावनियों को मजबूत करने का भी निर्देश दिया गया था।
ये नियंत्रण ऑस्ट्रेलिया के क्रिप्टो एटीएम क्षेत्र में तेजी से वृद्धि और इस बात के प्रमाण के बाद आए कि धोखेबाज पीड़ितों को कैश-टू-क्रिप्टो कियोस्क की ओर निर्देशित कर रहे थे। ऐसी मशीनें पीड़ित द्वारा नकद जमा करने और खरीदे गए क्रिप्टोकरेंसी को धोखेबाज के वॉलेट में भेजने के बाद धन को तेजी से स्थानांतरित करने की अनुमति दे सकती हैं।
एक पंजीकृत प्रदाता की उपस्थिति का मतलब यह नहीं है कि AUSTRAC उसकी सेवाओं या निवेशों की गारंटी देता है। पंजीकरण यह पुष्टि करता है कि एक व्यवसाय धनशोधन-रोधी ढांचे में प्रवेश कर चुका है, लेकिन प्रदाता को अपने दायित्वों को पूरा करना जारी रखना चाहिए।
AUSTRAC ने जून में अपना वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता रजिस्टर सार्वजनिक रूप से खोज योग्य बना दिया। उपभोक्ता पैसे या डिजिटल संपत्ति हस्तांतरित करने से पहले कंपनी का कानूनी नाम, व्यापारिक नाम और पंजीकरण स्थिति की जांच करने के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं।
45 पंजीकरण कार्रवाइयाँ ऑस्ट्रेलिया के डिजिटल संपत्ति क्षेत्र में पहले के अनुपालन कार्य का अनुसरण करती हैं। संबंधित कवरेज में, AUSTRAC ने 50 से अधिक क्रिप्टोकरेंसी प्रदाताओं की समीक्षा की और एक पहले अभियान के दौरान 13 व्यवसायों के खिलाफ कार्रवाई की।
मई 2026 में, नियामक ने स्थानीय एक्सचेंजों और ओवर-द-काउंटर क्रिप्टो व्यवसायों पर केंद्रित दो पर्यवेक्षी अभियान शुरू किए। इसने क्रिप्टो-टू-कैश सेवाएं प्रदान करने वाले 36 व्यवसायों और 27 स्थानीय एक्सचेंजों के साथ सीधा जुड़ाव शुरू किया।
समीक्षाएं व्यवसाय मॉडल, लेनदेन चैनल, शासन और धनशोधन जोखिमों की पहचान और प्रबंधन की क्षमता की जांच करती हैं। वे यह भी आकलन करते हैं कि प्रदाता ऑस्ट्रेलिया के विस्तारित धनशोधन-रोधी ढांचे के लिए तैयार हैं या नहीं।
क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो एक्सचेंज, वर्चुअल एसेट कस्टडी सेवाएं और कुछ हस्तांतरण प्रदाता अब व्यापक शासन के दायरे में आते हैं। ऑस्ट्रेलिया का ट्रैवल रूल भी 1 जुलाई से कवर किए गए वर्चुअल एसेट हस्तांतरण पर लागू होना शुरू हो गया।
जैसा कि पहले बताया गया था, ऑस्ट्रेलियाई एक्सचेंजों को अतिरिक्त हस्तांतरण जानकारी एकत्र करनी होगी, जिसमें प्रेषकों, प्राप्तकर्ताओं और संबंधित वॉलेट के बारे में विवरण शामिल है। स्व-कस्टडी की अनुमति बनी हुई है, हालांकि विनियमित प्लेटफॉर्म से जुड़े हस्तांतरणों के लिए अतिरिक्त जांच की आवश्यकता हो सकती है।
ये धनशोधन-रोधी आवश्यकताएं ऑस्ट्रेलिया की वित्तीय सेवा लाइसेंसिंग प्रणाली से अलग संचालित होती हैं। एक कंपनी को AUSTRAC पंजीकरण, ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा लाइसेंस या दोनों की आवश्यकता हो सकती है, जो उसके द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं और उत्पादों के आधार पर होती है।
पंजीकरण कार्रवाई 1 सितंबर को वेस्टर्न यूनियन फाइनेंशियल सर्विसेज ऑस्ट्रेलिया और उसकी अमेरिकी मूल कंपनी की जांच AUSTRAC द्वारा खोले जाने के बाद भी आती है।
जांच वेस्टर्न यूनियन के धनशोधन-रोधी कार्यक्रम, लेनदेन निगरानी और कॉर्पोरेट शासन की जांच करती है। AUSTRAC ने उच्च जोखिम वाले भुगतान चैनलों, ग्राहकों और सहयोगियों के प्रबंधन के बारे में चिंता व्यक्त की।
नियामक ने स्पष्ट किया कि वेस्टर्न यूनियन के सहयोगी स्वयं जांच के दायरे में नहीं हैं। AUSTRAC अपनी जांच पूरी होने के बाद तय करेगा कि प्रवर्तन कार्रवाई उचित है या नहीं।
इसकी समीक्षा 2025 में आदेशित एक बाहरी ऑडिट और मनी-ट्रांसफर कंपनी के साथ पिछले नियामक जुड़ाव का अनुसरण करती है। AUSTRAC के अनुसार, वेस्टर्न यूनियन ने ऑडिट द्वारा उठाए गए मुद्दों को संबोधित करने के लिए प्रतिबद्धता व्यक्त की है।
क्रिप्टो कंपनियों को 30 सितंबर को एक अतिरिक्त समय सीमा का सामना करना पड़ रहा है। जैसा कि crypto.news ने बताया, योग्य डिजिटल संपत्ति व्यवसायों को अस्थायी प्रवर्तन राहत समाप्त होने से पहले वित्तीय लाइसेंस के लिए आवेदन करना होगा।
अक्टूबर से, राहत शर्तों के बाहर संचालित होने वाले व्यवसायों को नागरिक या आपराधिक प्रवर्तन का सामना करना पड़ सकता है। यह आवश्यकता केवल तभी लागू होती है जब उनके उत्पाद या सेवाएं मौजूदा वित्तीय सेवा कानूनों के दायरे में आती हैं।
AUSTRAC ने वर्चुअल एसेट और प्रेषण प्रदाताओं की अपनी व्यापक समीक्षा के लिए कोई समापन तिथि निर्धारित नहीं की है। थॉमस ने कहा कि नियामक उन व्यवसायों को हटाना जारी रखेगा जो वित्तीय अपराध जोखिमों का प्रबंधन करने या रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहते हैं।
