ऑस्ट्रेलिया की वित्तीय खुफिया एजेंसी ने लेनदेन रिपोर्टिंग में विफलताओं और कंपनी द्वारा उच्च जोखिम वाली गतिविधियों से निपटने पर लगातार चिंताओं को उठाते हुए क्रिप्टोलिंक के क्रिप्टो एटीएम संचालन को तीन महीने के लिए निलंबित कर दिया है। सारांश क्रिप्टोलिंक के 96 बिटकॉइन एटीएम को अनुपालन संबंधी चिंताओं के कारण तीन महीने के लिए निलंबित कर दिया गया है। AUSTRAC ने सीमा लेनदेन रिपोर्टों और एक अनुत्तरित सूचना अनुरोध से संबंधित विफलताओं का हवाला दिया। क्रिप्टोलिंक ने पहले कथित रिपोर्टिंग और जोखिम मूल्यांकन विफलताओं के बाद A$56,340 का जुर्माना भरा था। अधिकारियों द्वारा इन मशीनों को घोटालों और मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों से जोड़ने के बाद ऑस्ट्रेलिया ने क्रिप्टो एटीएम नियंत्रणों को कड़ा कर दिया है। ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्ट और विश्लेषण केंद्र (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) के अनुसार, क्रिप्टोलिंक का एक वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) के रूप में पंजीकरण 9 अगस्त से निलंबित कर दिया गया था, जिससे कंपनी को तीन महीने की अवधि के दौरान अपने 96 बिटकॉइन एटीएम संचालित करने से रोक दिया गया। AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने कहा कि नियामक को क्रिप्टोलिंक की अपने क्रिप्टो एटीएम के माध्यम से उच्च जोखिम वाले लेनदेन का प्रबंधन करने की क्षमता के बारे में चिंता बनी हुई है। नवीनतम कार्रवाई अक्टूबर 2025 में ऑपरेटर पर लगाए गए एक लागू करने योग्य वचनबद्धता (enforceable undertaking) के बाद हुई है, जो एजेंसी के क्रिप्टोकरेंसी टास्कफोर्स द्वारा पहचानी गई अलग-अलग अनुपालन विफलताओं से संबंधित है। क्रिप्टोलिंक मशीनें संचालित करता है जो ग्राहकों को नकदी के बदले बिटकॉइन का आदान-प्रदान करने की अनुमति देती हैं, इसके 96 ऑस्ट्रेलियाई एटीएम में से अधिकांश सिडनी, मेलबर्न और ब्रिसबेन सहित प्रमुख शहरों में स्थित हैं। क्रिप्टोलिंक क्रिप्टो एटीएम रिपोर्टिंग विफलताओं के कारण निलंबित निलंबन के कारणों को रेखांकित करते हुए, AUSTRAC ने कहा कि क्रिप्टोलिंक बुनियादी रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को पूरा करने में विफल रहा था, विशेष रूप से सीमा लेनदेन रिपोर्टों (threshold transaction reports) से संबंधित उसके दायित्वों को। AUSTRAC के अनुसार, कंपनी नियामक से सूचना अनुरोध का जवाब देने में भी विफल रही। थॉमस ने कहा, "मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम के रूप में डिजिटल मुद्रा पर हमारे निरंतर ध्यान के हिस्से के रूप में, AUSTRAC को कंपनी की अपने CATM के माध्यम से उच्च जोखिम वाले लेनदेन का प्रबंधन करने की क्षमता के बारे में लगातार चिंताएं हैं।" क्रिप्टोलिंक निलंबन से पहले ही नियामक कार्रवाई के अधीन था। अक्टूबर 2025 में, कंपनी ने AUSTRAC के साथ एक लागू करने योग्य वचनबद्धता में प्रवेश किया था, जब एजेंसी के क्रिप्टोकरेंसी टास्कफोर्स ने देर से लेनदेन रिपोर्टिंग और उसके जोखिम आकलन में कमियों से संबंधित कथित उल्लंघनों की पहचान की थी। AUSTRAC ने पिछली प्रवर्तन कार्रवाई के हिस्से के रूप में क्रिप्टोलिंक को A$56,340 का उल्लंघन नोटिस भी जारी किया था। कंपनी ने बाद में जुर्माना भरा। तीन महीने का पंजीकरण निलंबन अब क्रिप्टोलिंक को आदेश द्वारा कवर की गई पंजीकृत वर्चुअल एसेट सेवाओं को प्रदान करने से रोकता है, जिससे निलंबन की अवधि के लिए उसके ऑस्ट्रेलियाई बिटकॉइन एटीएम नेटवर्क को प्रभावी ढंग से ऑफ़लाइन कर दिया गया है। ऑस्ट्रेलिया ने क्रिप्टो एटीएम पर नियंत्रण कड़ा कर दिया है क्रिप्टोलिंक का निलंबन ऑस्ट्रेलिया के क्रिप्टो एटीएम क्षेत्र की एक साल से अधिक की नियामक जांच के बाद आया है, जो वित्तीय अपराध अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करते हुए तेजी से विस्तारित हुआ है। ऑस्ट्रेलिया में एशिया-प्रशांत क्षेत्र में सबसे बड़ा क्रिप्टो एटीएम बाजार है। अक्टूबर 2025 में कैनबरा में नेशनल प्रेस क्लब में बोलते हुए, गृह मंत्री टोनी बर्के ने कहा कि छह साल पहले मशीनों की संख्या 23 से बढ़कर लगभग 2,000 हो गई थी। बर्के ने कहा कि ऑस्ट्रेलिया उस समय दुनिया का तीसरा सबसे बड़ा क्रिप्टो एटीएम बाजार बन गया था, जबकि अधिकारियों ने मशीनों से जुड़ी कुछ गतिविधियों को घोटालों, धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, अवैध मादक पदार्थों के लेनदेन और अन्य आपराधिक गतिविधियों से जोड़ा था। AUSTRAC डेटा का हवाला देते हुए, बर्के ने कहा कि उच्च-मात्रा वाले उपयोगकर्ताओं के बीच क्रिप्टो एटीएम के माध्यम से गुजरने वाले 85% फंड घोटालों या मनी म्यूल्स से जुड़े थे। AUSTRAC ने महीनों पहले ऑपरेटरों की जांच बढ़ाना शुरू कर दिया था। मार्च 2025 में, एजेंसी ने क्रिप्टो एटीएम प्रदाताओं को ऑस्ट्रेलिया के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के अनुपालन के बारे में चेतावनी दी थी, इससे पहले कि उसने इस क्षेत्र में लक्षित जांच की। जून तक, नियामक ने क्रिप्टो एटीएम जमा और निकासी के लिए A$5,000 की नकद लेनदेन सीमा पेश की थी। ऑपरेटरों को मजबूत ग्राहक उचित परिश्रम (customer due diligence) करने और अपनी मशीनों पर धोखाधड़ी की चेतावनी लगाने की भी आवश्यकता थी। उस समय, थॉमस ने कहा कि इन शर्तों का उद्देश्य उपभोक्ताओं को घोटालों से बचाना था, जबकि अपराधियों की क्रिप्टो एटीएम व्यवसायों का शोषण करने की क्षमता को कम करना था। क्रिप्टो एटीएम घोटालों के कारण लाखों का नुकसान हुआ है अधिकारियों ने ऐसे मामलों का भी दस्तावेजीकरण किया है जहां स्कैमर्स ने पीड़ितों को पैसे ट्रांसफर करने के लिए क्रिप्टो एटीएम पर निर्देशित किया था। तस्मानिया पुलिस ने जुलाई 2025 में रिपोर्ट दी थी कि 15 पीड़ितों को क्रिप्टो एटीएम से जुड़े घोटालों के माध्यम से अनुमानित A$2.5 मिलियन का नुकसान हुआ था। औसत पीड़ित 65 वर्ष का था और उसे लगभग A$165,000 का नुकसान हुआ, जबकि एक व्यक्ति को A$750,000 का नुकसान हुआ। डिटेक्टिव सार्जेंट टर्नर ने कहा कि कुछ पीड़ितों को ऐसे परिणाम भुगतने पड़े, जिन्होंने उनकी सेवानिवृत्ति योजनाओं को प्रभावित किया और उन्हें सामाजिक सहायता भुगतान पर निर्भर रहने से पहले संपत्ति बेचने के लिए मजबूर किया। पुलिस ने पीड़ितों के खिलाफ इस्तेमाल की जाने वाली विधियों में रोमांस घोटाले, निवेश धोखाधड़ी, सरकारी अधिकारियों का प्रतिरूपण और तकनीकी सहायता घोटालों की पहचान की। ऐसे मामलों में, धोखेबाजों ने पीड़ितों को क्रिप्टो एटीएम पर नकदी जमा करने और परिणामस्वरूप डिजिटल संपत्ति को स्कैमर्स द्वारा नियंत्रित वॉलेट में भेजने के लिए राजी या दबाव डाला। इन हस्तांतरणों ने पीड़ितों के लिए एक अतिरिक्त समस्या पैदा की क्योंकि स्कैमर-नियंत्रित वॉलेट में भेजे गए क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन को आमतौर पर कुछ पारंपरिक वित्तीय हस्तांतरणों के लिए उपलब्ध तंत्रों के माध्यम से उलट नहीं किया जा सकता है। ऑस्ट्रेलिया की प्रतिक्रिया तस्मान सागर के पार अपनाए गए दृष्टिकोण से कम थी। न्यूजीलैंड ने जून 2025 में क्रिप्टो एटीएम पर प्रतिबंध की घोषणा की, जो अपराधियों को अवैध नकदी को डिजिटल संपत्ति में बदलने से रोकने के उद्देश्य से किए गए उपायों के हिस्से के रूप में था। ऑस्ट्रेलियाई अधिकारियों ने इसके बजाय कड़ी सीमाओं, ग्राहक जांच और ऑपरेटरों के नियामक पर्यवेक्षण की दिशा में कदम बढ़ाया। AUSTRAC ने क्रिप्टो स्थानांतरण आवश्यकताओं का विस्तार किया है ऑस्ट्रेलियाई क्रिप्टो व्यवसायों के लिए नियामक आवश्यकताएं एटीएम क्षेत्र के बाहर भी विकसित होती रही हैं। 1 जुलाई, 2026 से, ऑस्ट्रेलिया के क्रिप्टो ट्रैवल नियम (crypto travel rule) ने विनियमित व्यवसायों द्वारा संभाले गए आभासी संपत्ति हस्तांतरण के लिए अतिरिक्त डेटा आवश्यकताएं पेश कीं। AUSTRAC के ढांचे में क्रिप्टो-से-फिएट और क्रिप्टो-से-क्रिप्टो विनिमय, आभासी संपत्ति हस्तांतरण, हिरासत (custody) और टोकन पेशकशों से संबंधित कुछ सेवाएं शामिल हैं। नियामक के मार्गदर्शन के तहत, कवर किए गए हस्तांतरणों को संभालने वाले व्यवसायों को लेनदेन में शामिल पक्षों के बारे में निर्दिष्ट जानकारी एकत्र करना, सत्यापित करना और प्रसारित करना होगा। सेल्फ-होस्टेड वॉलेट से जुड़े हस्तांतरणों के लिए, AUSTRAC को भेजने वाली संस्था को यह निर्धारित करने की आवश्यकता होती है कि प्राप्त करने वाला वॉलेट कस्टोडियल है या सेल्फ-होस्टेड। जबकि कोई अन्य विनियमित मध्यस्थ मौजूद न होने पर जानकारी को किसी अन्य संस्था को देना आवश्यक नहीं है, व्यवसाय को फिर भी भुगतानकर्ता की जानकारी एकत्र और सत्यापित करनी होगी और संबंधित प्राप्तकर्ता और ट्रेसिंग जानकारी प्राप्त करनी होगी। ये आवश्यकताएं ऑस्ट्रेलिया की मौजूदा वित्तीय खुफिया रिपोर्टिंग प्रणाली के साथ लागू होती हैं। AUSTRAC ने पहले कहा था कि उसे पिछली रिपोर्टिंग अवधि के दौरान 2 मिलियन से अधिक सीमा लेनदेन रिपोर्ट (threshold transaction reports) और 450,000 से अधिक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (suspicious matter reports) प्राप्त हुई थीं। क्रिप्टोलिंक की रिपोर्टिंग प्रथाओं ने नवीनतम निलंबन से महीनों पहले ही नियामक का ध्यान आकर्षित किया था, जिसमें अक्टूबर 2025 के लागू करने योग्य वचनबद्धता में कंपनी को AUSTRAC के क्रिप्टोकरेंसी टास्कफोर्स द्वारा पहचानी गई कमियों को दूर करने की आवश्यकता थी। कंपनी ने संबंधित A$56,340 उल्लंघन नोटिस का भुगतान किया, जबकि उसका नवीनतम तीन महीने का VASP पंजीकरण निलंबन 9 अगस्त से प्रभावी हो गया।