L'organisme australien de renseignement financier a déclaré le 7 septembre avoir annulé, suspendu ou refusé de renouveler 45 enregistrements de services de cryptomonnaies et de transfert de fonds au cours de la dernière année.
Le Centre australien d'analyse et de rapport des transactions (AUSTRAC) a déclaré que les actions d'enregistrement d'AUSTRAC ont retiré les entreprises concernées de ses registres officiels. L'agence n'a pas identifié les 45 entreprises ni divulgué combien d'entre elles étaient des fournisseurs de services d'actifs virtuels plutôt que des entreprises de transfert de fonds.
Selon sa déclaration, AUSTRAC a ciblé les entreprises inactives, insolvables ou incapables de commencer ou de poursuivre leurs opérations. D'autres cas concernaient des enregistrements incorrects, des omissions de signaler des changements importants ou des risques accrus de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Brendan Thomas, PDG d'AUSTRAC, a déclaré que les entreprises dont l'enregistrement a été annulé ne peuvent plus fournir les services pertinents. L'organisme de réglementation a également déféré des personnes associées à certaines entreprises à des partenaires chargés de l'application de la loi ou à des organismes de réglementation australiens et étrangers.
« Le mouvement rapide d'argent à travers les frontières peut créer certains des risques les plus élevés de BC/FT », a déclaré Thomas.
Cette action représente une réponse administrative et de supervision plutôt qu'une constatation que les 45 entreprises ont commis des crimes financiers. Les raisons invoquées par AUSTRAC couvrent des situations allant de l'inactivité et de l'insolvabilité à l'exposition présumée à des crimes financiers.
AUSTRAC a identifié BA Digital Ventures, opérant sous le nom de GetCoins, comme l'une des entreprises affectées par la campagne d'un an. Son enregistrement en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels a été annulé le 4 juin, selon le registre public de l'agence.
L'organisme de réglementation a collaboré avec le Centre national australien de lutte contre les escroqueries après avoir reçu des plaintes de clients. AUSTRAC a ensuite demandé des informations sur les opérations de GetCoins pour évaluer si l'entreprise pouvait gérer son exposition au blanchiment d'argent.
« Ce PSAV aurait été exploité par des escroqueries organisées d'investissement en cryptomonnaies », a déclaré AUSTRAC.
L'organisme de réglementation a présenté le lien avec les escroqueries d'investissement comme une allégation. Il n'a pas accusé GetCoins, BA Digital Ventures ou leurs dirigeants d'avoir organisé ces stratagèmes.
AUSTRAC n'a pas non plus divulgué le nombre de clients concernés, le montant prétendument perdu ou l'identité des groupes soupçonnés d'utiliser la plateforme. Sa déclaration a indiqué que l'annulation a contribué à perturber l'activité d'escroquerie présumée.
Le registre officiel répertorie plusieurs autres annulations d'enregistrement d'actifs virtuels en 2026. Parmi elles figurent Self Custody, Jam Xchange, Coinsec Australia, Reserve Currency of Australia et Coast to Coast Vending.
L'organisme de réglementation a également annulé les enregistrements appartenant à Product.ST, AMSA Fintech and IT Solutions, A.K Smart Trader et Atpay Trading. AUSTRAC n'a pas déclaré que toutes les entreprises de cette liste étaient liées à des activités criminelles présumées.
AUSTRAC a séparément suspendu l'enregistrement de Cryptolink pour trois mois à compter du 9 août. L'ordonnance a empêché l'entreprise d'exploiter son réseau de 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies à travers l'Australie.
L'organisme de réglementation a cité des défaillances concernant les rapports de transactions seuils et une demande d'informations restée sans réponse. AUSTRAC a déclaré qu'elle restait préoccupée par la capacité de Cryptolink à gérer les transactions à haut risque effectuées via ses machines.
Cryptolink avait précédemment exécuté un engagement exécutoire imposé en octobre 2025. Cette mesure faisait suite à des violations présumées impliquant des rapports de seuil tardifs et des faiblesses dans les évaluations des risques de blanchiment d'argent de l'entreprise.
L'opérateur a également payé une amende de 56 340 dollars australiens. AUSTRAC a déclaré que Cryptolink n'avait ensuite pas respecté ses obligations de déclaration de base malgré l'achèvement de l'engagement exécutoire.
Comme l'a rapporté crypto.news, les 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies de Cryptolink ont été mis hors ligne pendant que l'organisme de réglementation surveillait sa conformité avec la suspension.
L'Australie avait déjà imposé une limite de 5 000 dollars australiens en espèces pour les transactions via les distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Les opérateurs ont également été invités à renforcer les vérifications des clients, la surveillance des transactions et les avertissements relatifs aux escroqueries.
Ces contrôles faisaient suite à une croissance rapide du secteur des distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie et à des preuves que les escrocs dirigeaient les victimes vers des guichets de conversion argent fiduciaire-crypto. De telles machines peuvent permettre aux fonds de circuler rapidement après qu'une victime a déposé de l'argent liquide et envoyé la cryptomonnaie achetée au portefeuille d'un escroc.
La présence d'un prestataire enregistré ne signifie pas qu'AUSTRAC garantit ses services ou ses investissements. L'enregistrement confirme qu'une entreprise est entrée dans le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent, mais le prestataire doit continuer à respecter ses obligations.
AUSTRAC a rendu son registre des fournisseurs de services d'actifs virtuels consultable publiquement en juin. Les consommateurs peuvent l'utiliser pour vérifier le nom légal, le nom commercial et le statut d'enregistrement d'une entreprise avant de transférer de l'argent ou des actifs numériques.
Les 45 actions d'enregistrement font suite à des travaux de conformité antérieurs dans le secteur australien des actifs numériques. Dans une couverture connexe, AUSTRAC a examiné plus de 50 fournisseurs de services de cryptomonnaies et a pris des mesures contre 13 entreprises lors d'une campagne précédente.
En mai 2026, l'organisme de réglementation a lancé deux campagnes de supervision axées sur les bourses locales et les entreprises de gré à gré de cryptomonnaies. Il a entamé un engagement direct avec 36 entreprises offrant des services de conversion crypto-espèces et 27 bourses locales.
Les examens portent sur les modèles d'affaires, les canaux de transaction, la gouvernance et la capacité à identifier et à gérer les risques de blanchiment d'argent. Ils évaluent également si les prestataires sont préparés au cadre élargi de lutte contre le blanchiment d'argent de l'Australie.
Les échanges crypto-à-crypto, les services de garde d'actifs virtuels et certains prestataires de services de transfert relèvent désormais du régime élargi. La règle de voyage de l'Australie a également commencé à s'appliquer aux transferts d'actifs virtuels couverts le 1er juillet.
Comme cela a été signalé précédemment, les bourses australiennes doivent recueillir des informations de transfert supplémentaires, y compris des détails sur les expéditeurs, les destinataires et les portefeuilles associés. L'auto-garde reste autorisée, bien que les transferts impliquant des plateformes réglementées puissent nécessiter des vérifications supplémentaires.
Ces exigences de lutte contre le blanchiment d'argent fonctionnent séparément du système australien de licences de services financiers. Une entreprise peut avoir besoin d'un enregistrement AUSTRAC, d'une licence de services financiers australiens ou des deux, selon les services et produits qu'elle propose.
La campagne d'enregistrement intervient également après qu'AUSTRAC a ouvert une enquête sur Western Union Financial Services Australia et sa société mère américaine le 1er septembre.
L'enquête examine le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de Western Union, la surveillance des transactions et la gouvernance d'entreprise. AUSTRAC a déclaré avoir des préoccupations concernant la gestion des canaux de paiement à haut risque, des clients et des filiales.
L'organisme de réglementation a précisé que les filiales de Western Union ne font pas elles-mêmes l'objet d'une enquête. AUSTRAC décidera si une mesure d'application est appropriée après avoir terminé son enquête.
Son examen fait suite à un audit externe ordonné en 2025 et à un engagement réglementaire antérieur avec la société de transfert d'argent. Western Union s'est engagée à résoudre les problèmes soulevés par l'audit, selon AUSTRAC.
Les entreprises de cryptomonnaies font face à une date limite supplémentaire le 30 septembre. Comme l'a rapporté crypto.news, les entreprises d'actifs numériques éligibles doivent demander des licences financières avant l'expiration du régime de dispense temporaire.
À partir d'octobre, les entreprises opérant en dehors des conditions de dispense pourraient faire l'objet de mesures d'application civiles ou pénales. Cette exigence ne s'applique que lorsque leurs produits ou services relèvent des lois existantes sur les services financiers.
AUSTRAC n'a pas fixé de date de clôture pour son examen plus large des prestataires de services d'actifs virtuels et de transfert de fonds. Thomas a déclaré que l'organisme de réglementation continuerait de retirer les entreprises qui ne gèrent pas les risques de criminalité financière ou ne satisfont pas aux exigences de déclaration.
