Chaque année, d'innombrables nouvelles crypto-monnaies sont lancées, chacune étant créée pour résoudre un problème spécifique dans le monde numérique. Mais la plupart d'entre elles fonctionnent sur des blockchains publiques, faisant preuve d'une transparence totale. Cependant, il existe un autre type de crypto-monnaie qui fonctionne sur une blockchain privée ; nous l'appelons donc une "privacy coin" ou monnaie privée. Cette monnaie privée suscite beaucoup d'intérêt dans le monde entier, en particulier en ce qui concerne le débat sur l'argent illégal et la fraude fiscale. D'un autre côté, ses partisans soulignent son rôle dans la protection de la vie privée financière.

La question est donc la suivante : qu'est-ce qu'une "privacy coin" ? S'agit-il vraiment de protéger la vie privée financière, ou y a-t-il quelque chose de plus profond derrière ? Découvrons-le.

Que sont les "Privacy Coins" ?

Les "privacy coins" sont des crypto-monnaies conçues pour protéger la confidentialité et l'anonymat de leurs utilisateurs en masquant les détails des transactions tels que l'adresse de l'expéditeur et du destinataire, le montant de la transaction, etc. Ces types de crypto-monnaies utilisent des fonctionnalités cryptographiques avancées pour rendre les transactions intraçables et inliables sur la blockchain. Comme d'autres crypto-monnaies, Bitcoin et Ethereum fonctionnent sur des blockchains publiques, où chaque transaction est enregistrée de manière permanente et est accessible à tous. Cela signifie que n'importe qui peut effectuer une analyse on-chain pour retracer les fonds, vérifier les soldes des portefeuilles et surveiller le mouvement des pièces sur n'importe quelle adresse publique, offrant une transparence totale. Mais dans le cas des "privacy coins", ces informations sont masquées.

Les "privacy coins" sont des crypto-monnaies conçues pour protéger la confidentialité et l'anonymat de leurs utilisateurs en masquant les détails des transactions tels que l'adresse de l'expéditeur et du destinataire, le montant de la transaction, etc. Ces types de crypto-monnaies utilisent des fonctionnalités cryptographiques avancées pour rendre les transactions intraçables et inliables sur la blockchain.

Comme d'autres crypto-monnaies, Bitcoin et Ethereum fonctionnent sur des blockchains publiques, où chaque transaction est enregistrée de manière permanente et est accessible à tous. Cela signifie que n'importe qui peut effectuer une analyse on-chain pour retracer les fonds, vérifier les soldes des portefeuilles et surveiller le mouvement des pièces sur n'importe quelle adresse publique, offrant une transparence totale. Mais dans le cas des "privacy coins", ces informations sont masquées.

Comment fonctionnent les "Privacy Coins" ?

L'objectif principal des "privacy coins" est de protéger les utilisateurs contre le suivi, ce qui peut être réalisé en intégrant des protocoles de confidentialité cryptographiques dans leur architecture blockchain pour masquer les données de transaction telles que les adresses de portefeuille, les montants des transactions et les identités des utilisateurs. Voici comment elles y parviennent techniquement en intégrant plusieurs couches.

Adresses furtives (Stealth Address)

Cette couche de confidentialité est utilisée pour créer une nouvelle adresse et masquer l'adresse précédente sur la blockchain, rendant chaque transaction intraçable, notamment Monero. Ainsi, si quelqu'un veut tracer une transaction, il aura besoin d'une clé de visualisation privée du propriétaire de l'adresse. L'idée clé est simple mais puissante. Le destinataire publie une adresse publique, mais chaque transaction entrante est envoyée à une adresse unique et à usage unique qui ne peut pas être liée à lui.

En termes simples, une adresse furtive est comme donner votre numéro de compte bancaire à quelqu'un, mais chaque fois qu'il vous envoie de l'argent, le système crée secrètement un tout nouveau compte auquel vous seul pouvez accéder, et personne ne peut prouver que c'est le vôtre.

Signatures en anneau (Ring Signatures)

Contrairement aux adresses furtives, cette couche est utilisée pour masquer l'identité de l'expéditeur sur la blockchain. Ainsi, personne ne peut identifier l'expéditeur mais peut vérifier qu'un membre d'un groupe a signé la transaction, sans pouvoir déterminer lequel. Une signature en anneau implique un signataire réel (l'expéditeur réel) et plusieurs signataires leurres appelés "mixins". Le signataire possède l'une des clés privées du groupe sans révéler laquelle. Lorsqu'un expéditeur initie une transaction, un signataire leurre cryptographique multiple est ajouté à celle-ci avec le signataire original dans une signature en anneau. Par exemple, si la taille de l'anneau est de sept, alors les signataires possibles ressembleront à A, G, S, Y, Q, J et T, tandis que le vrai signataire est S, masquant l'expéditeur original.

Transactions confidentielles en anneau (Ring Confidential Transactions - RingCT)

Il s'agit d'une couche avancée de signature en anneau ; un mécanisme cryptographique y est utilisé pour masquer les montants des transactions tout en permettant au réseau de vérifier que la transaction est valide. Grâce à cela, personne ne peut voir les montants des transactions, le solde du portefeuille et le modèle de paiement. C'est comme sceller de l'argent dans des enveloppes opaques où tout le monde peut compter les enveloppes qui entrent et sortent et confirmer que les totaux correspondent, mais personne ne peut voir combien d'argent il y a à l'intérieur.

Preuves à divulgation nulle de connaissance (Zero-Knowledge Proofs - ZKPs)

Une "privacy coin" comme Zcash utilise cette technologie pour prouver qu'une transaction est valide sans révéler aucun détail. Zcash utilise un type spécifique de ZKP appelé zk-SNARKs qui ne montre que la preuve et le drapeau de validité (vrai/faux), masquant l'expéditeur, le destinataire et les montants.

Avantages des "Privacy Coins"

1. Elles offrent une confidentialité financière solide en masquant l'expéditeur, le destinataire et le montant de la transaction de la vue publique.
2. Étant donné que toutes les informations importantes sont masquées, elles offrent une protection contre la surveillance et empêchent les gouvernements, les entreprises et les pirates informatiques de suivre le comportement financier on-chain, ce qui réduit les risques d'attaques ciblées, d'extorsion ou de vol.
3. Elles possèdent une véritable fongibilité, ce qui signifie que chaque pièce est identique ; aucune pièce ne peut être mise sur liste noire ou "entachée".

Inconvénients des "Privacy Coins"

1. Difficiles à acquérir car de nombreuses plateformes, en particulier les échanges centralisés, retirent les "privacy coins" pour éviter les problèmes de conformité. De plus, les commerçants et les institutions sont prudents quant à leur acceptation.
2. Forte pression réglementaire : de nombreux pays ont interdit ce type de monnaies. Elles sont perçues négativement par les régulateurs, les banques et les médias.
3. Accusées de faciliter des crimes tels que le blanchiment d'argent, les marchés du darknet, l'évasion fiscale et le financement du terrorisme.
4. Étant donné que tout est caché, il est difficile d'étendre leur utilisation à des cas d'usage plus larges.
5. Les données de confidentialité augmentent les exigences de stockage, ce qui augmente la taille des transactions et le coût de traitement.

"Privacy Coins" populaires

Examinons quelques types de "privacy coins" disponibles sur le marché.

Monero (XMR)

Lancé en 2014, Monero offre un anonymat utilisateur par défaut en utilisant les technologies d'adresses furtives, de signatures en anneau et de RingCT, permettant d'effectuer des paiements rapidement sans crainte de censure. Il se négocie actuellement en dessous de 370 USDT avec une capitalisation boursière de 7 milliards de dollars.

Zcash (ZEC)

Basé sur le codebase de Bitcoin, Zcash a été lancé en 2016. Il utilise la technologie zk-SNARK pour la confidentialité et l'anonymat. Comme son codebase copie Bitcoin, il offre des niveaux d'anonymat optionnels en fonction des exigences des utilisateurs. Il se négocie actuellement près de 280 USDT avec une capitalisation boursière de 5 milliards de dollars.

Dash (DASH)

C'est une crypto-monnaie issue d'un fork de Bitcoin et axée sur les paiements. Pour effectuer des transactions sécurisées, Dash utilise des réseaux à deux niveaux. Il se négocie actuellement près de 35 USDT avec une capitalisation boursière de 450 millions de dollars.

Decred (DCR)

La sécurité, la confidentialité, la scalabilité et la trésorerie décentralisée de Decred autonomisent les parties prenantes et leur fournissent les outils nécessaires pour améliorer leur souveraineté financière. Il se négocie à 28 USDT avec une capitalisation boursière de 460 millions de dollars.

Beldex (BDX)

Il se concentre sur un internet décentralisé, protégeant la confidentialité des utilisateurs et masquant leurs interactions sur internet, y compris le chat, la navigation, les paiements et tout le reste. Il se négocie à 0,08 USDT avec une capitalisation boursière de 600 millions de dollars.

Bitcoin vs "Privacy Coins"

Conclusion

Bien que les "privacy coins" offrent des cas d'utilisation prometteurs, elles continuent de faire l'objet de critiques en raison de leur utilisation dans des activités illicites. Les gouvernements du monde entier tentent activement de réglementer, voire d'interdire, de tels actifs ; cependant, sans cadres appropriés, cela n'est pas possible.

Du point de vue de l'utilisateur, les "privacy coins" contribuent à créer un écosystème sécurisé qui protège les données et les actifs financiers d'une exposition inutile. En même temps, il est important de comprendre que la technologie des "privacy coins" est conçue pour sauvegarder les droits des utilisateurs, et non pour promouvoir l'évasion fiscale ou les activités illégales.