TBLL xStockقیمت

(TBLLX)

TBLLX برای دستیابی به بیشترین بازده کل ممکن در طول زمان طراحی شده است و هم رشد سرمایه و هم درآمد را اولویت قرار می‌دهد. این امر را با سرمایه‌گذاری در مجموعه‌ای متنوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک سهام و درآمد ثابت مبنایی انجام می‌دهد. یک جنبه کلیدی استراتژی آن، تنظیم پویای تخصیص دارایی آن است. با نزدیک شدن صندوق به تاریخ هدف بازنشستگی خود در سال 2050، پورتفوی آن به تدریج محافظه‌کارانه‌تر می‌شود که نشان‌دهنده کاهش تأکید بر رشد و افزایش تمرکز بر حفظ سرمایه است.

سرمایه‌گذاران معمولاً عملکرد تاریخی TBLLX را در بازه‌های زمانی مختلف، مانند از ابتدای سال تاکنون، یک ساله و سه ساله، ارزیابی می‌کنند. این عملکرد اغلب در برابر شاخص‌های مرتبط، مانند شاخص‌های تاریخ هدف، معیارگذاری می‌شود تا زمینه را فراهم کند. برای سرمایه‌گذاران بسیار مهم است که درک کنند در حالی که عملکرد گذشته بینش‌هایی ارائه می‌دهد، اما نشانه‌ای یا تضمینی برای بازدهی آینده نیست. ارزش‌های سرمایه‌گذاری نوسان خواهند داشت و سودها یا زیان‌های احتمالی ذاتی هستند.

سرمایه‌گذاران در TBLLX متحمل کارمزدها و هزینه‌های خاصی می‌شوند. اینها معمولاً شامل نسبت هزینه، که نشان‌دهنده هزینه سالانه اداره صندوق است، و احتمالاً سایر کارمزدهای مربوط به توزیع هستند. درک این هزینه‌ها مهم است زیرا می‌توانند بر بازدهی کلی سرمایه‌گذاری در طول زمان تأثیر بگذارند. توصیه می‌شود برای تفکیک جامع تمام هزینه‌های قابل اعمال، اساسنامه (امیدنامه) صندوق را بررسی کنید.

TBLLX توسط تیمی از متخصصان باتجربه، از جمله Wyatt Lee، Andrew Jacobs van Merlen، و Kimberly DeDominicis، مدیریت می‌شود که هر یک دوره‌های مختلفی از تخصص را به ارمغان می‌آورند. کیفیت و تجربه تیم مدیریت به عنوان عوامل حیاتی در موفقیت یک صندوق در نظر گرفته می‌شوند، زیرا مدیران ماهر و آگاه عموماً با پتانسیل بالاتری برای ارائه عملکرد سرمایه‌گذاری قوی و مدیریت موثر شرایط بازار مرتبط هستند. نظارت آنها برای پایبندی به استراتژی سرمایه‌گذاری اعلام شده صندوق کلیدی است.

TBLLX یک تخصیص دارایی خاص را حفظ می‌کند که جزئیات نسبت سرمایه‌گذاری‌های خود را در طبقات دارایی مختلف، عمدتاً سهام و درآمد ثابت، مشخص می‌نماید. ترکیب این دارایی‌های پورتفوی ایستا نیست؛ بلکه به صورت پویا با پیشرفت صندوق به سمت تاریخ هدف خود تنظیم می‌شود. با نزدیک شدن سال 2050، تخصیص صندوق معمولاً محافظه‌کارانه‌تر می‌شود و از مواجهه بیشتر با سهام به سمت تأکید بیشتر بر اوراق بهادار با درآمد ثابت تغییر می‌کند. این بازتعدیل تدریجی با هدف کاهش نوسانات کلی پورتفولیو با نزدیک‌تر شدن تاریخ بازنشستگی انجام می‌شود.

سرمایه‌گذاری در TBLLX، مانند هر ابزار مالی دیگری، ریسک‌های ذاتی دارد. ارزش اصلی یک سرمایه‌گذاری نوسان خواهد داشت، به این معنی که سرمایه‌گذاران ممکن است سود یا زیان بر سرمایه خود را تجربه کنند. یک ویژگی کلیدی این صندوق این است که مشخصات ریسک سرمایه‌گذاری آن در طول زمان تغییر می‌کند. با نزدیک شدن صندوق به تاریخ هدف خود، تخصیص دارایی آن به تدریج محافظه‌کارانه‌تر می‌شود که هدف آن تعدیل ریسک با افزایش مواجهه با درآمد ثابت است اما ریسک بازار را به طور کامل از بین نمی‌برد. همیشه پتانسیل از دست دادن اصل سرمایه وجود دارد.