Overnight.fi USD+ (Optimism)قیمت

(USD+)

Overnight.fi USD+ (USD+) یک استیبل کوین تولید کننده سود است که برای حفظ پگ (ثبات قیمت) پایدار به دلار آمریکا طراحی شده و در چندین شبکه بلاکچین، از جمله Optimism، فعالیت می‌کند. این استیبل کوین به طور کامل توسط سبدی از استیبل کوین‌های دیگر مانند USDC، DAI و USDT وثیقه گذاری شده است. این پروتکل با استقرار این دارایی‌های پایه در استراتژی‌های محافظه‌کارانه DeFi، مانند وام دهی و استخرهای نقدینگی استیبل-به-استیبل در پلتفرم‌های شخص ثالث، سود تولید می‌کند. دارندگان از طریق مکانیزم «ری‌بیس» پرداخت‌های سود روزانه دریافت می‌کنند؛ ری‌بیس مثبت باعث افزایش موجودی USD+ می‌شود، زمانی که ارزش وثیقه از ۱۰۰٪ فراتر رود، در حالی که ری‌بیس منفی می‌تواند در صورت کاهش آن به زیر آستانه، رخ دهد.

USD+ قصد دارد پگ آزاد خود را به دلار آمریکا حفظ کند و معمولاً با ۱۰۰ واحد پایه (basis point) اختلاف از ۱ دلار معامله می‌شود. سیاست «NAV of 1» برای ثبات آن محوری است و اطمینان حاصل می‌کند که ارزش بازار دارایی‌های پایه با مقدار USD+ در گردش برابر باشد. در حالی که این توکن برای نسبت ۱:۱ با USDC طراحی شده است، ارزش بازار آن ممکن است گاهی اوقات به دلیل شرایط و پویایی‌های غالب بازار، کمی با ۱ USD دقیقاً متفاوت باشد.

نگهداری USD+ شامل چندین ریسک ذاتی DeFi است. این خطرات شامل آسیب‌پذیری‌های احتمالی قرارداد هوشمند، علیرغم ممیزی‌ها (audits)، می‌شود. همچنین ریسک پروتکل شخص ثالث وجود دارد، زیرا وثیقه پایه در پلتفرم‌های خارجی DeFi مستقر می‌شود و کاربران را در معرض خطرات اقتصادی و فنی آن‌ها قرار می‌دهد. برای کسانی که USD+ را استیک (staking) می‌کنند، ریسک لیکوییدیشن (liquidation) به این معنی است که سرمایه ممکن است بدهی حاصل از موقعیت‌های لیکویید شده را جذب کند و به طور بالقوه موجودی‌ها را کاهش دهد. رویدادهای از دست دادن پگ (De-pegging)، مانند هک EraLend در سال ۲۰۲۳، سناریوهایی را نشان دادند که در آن حوادث امنیتی در پروتکل‌های پایه می‌توانست منجر به ضرر شود. با این حال، این پروژه رویکرد «سبد اولویت‌دهنده به ریسک» را به کار می‌گیرد و از بیمه توکن OVN برای جذب ضررهای اولیه در طول ری‌بیس‌های منفی استفاده می‌کند.

کاربران می‌توانند USD+ را با مینت (minting) مستقیم آن از برنامه رسمی Overnight با استفاده از USDC به دست آورند. همچنین می‌توان آن را در صرافی‌های غیرمتمرکز مختلف که بر روی Optimism فعالیت می‌کنند، معامله کرد. صرفاً نگهداری USD+ در کیف پول شما به شما این امکان را می‌دهد که به صورت غیرفعال از طریق مکانیزم ری‌بیس روزانه آن سود کسب کنید. علاوه بر این، کاربران می‌توانند USD+ را وام دهند یا در سایر محصولات Earn برای بازدهی بیشتر شرکت کنند. استیکینگ USD+ در Stability Pools فرصت‌هایی را برای کسب پاداش‌های اضافی از سودهای لیکوییدیشن و انتشار توکن فراهم می‌کند. USD+ علاوه بر Optimism، در چندین بلاکچین (chain) مختلف از جمله Arbitrum، Base، Linea و Blast نیز در دسترس است.

توکن OVN توکن کاربردی (utility token) در پروتکل Overnight است. وظایف اصلی آن شامل استفاده برای «رشوه» دادن جهت ترویج پذیرش USD+ و تشویق استراتژی‌های ریسک محافظه‌کارانه در سراسر اکوسیستم است. دارندگان OVN همچنین حقوق رای به دست می‌آورند، که امکان مشارکت در نظارت و مدیریت غیرمتمرکز ریسک در داخل پروتکل را فراهم می‌کند. علاوه بر این، قفل کردن توکن‌های USD+ به کاربران veUSD+ اعطا می‌کند، که نشان‌دهنده قدرت رای‌دهی تقویت‌شده برای پیشنهادات حاکمیتی است، و به جامعه اجازه می‌دهد تا در مورد جهت‌گیری پروتکل و پارامترهای ریسک ورودی داشته باشد.

Overnight.fi ممیزی‌های امنیتی (security audits) توسط شرکت‌های معتبر، از جمله Hacken در فوریه ۲۰۲۲ و Ackee Blockchain بین ژانویه و فوریه ۲۰۲۳ را پشت سر گذاشته است. در حالی که برخی از ممیزی‌ها هیچ مشکل با شدت بالا را در محدوده خود گزارش نکردند، توصیه‌هایی ارائه شد. این توصیه‌ها بر تقویت وضعیت امنیتی پروژه متمرکز بودند، به طور خاص توسعه مجموعه‌های آزمایشی جامع‌تر و ایجاد مستندات کامل را برای تقویت بیشتر پایداری و شفافیت پروتکل توصیه می‌کردند.