El presente Acuerdo de Comerciante P2P de LBank (el “Acuerdo”) se celebra entre usted (el “Comerciante” o “usted”) y LBank y sus afiliadas (conjuntamente, “LBank”, la “Plataforma”, “nosotros”, “nuestro” o “nos”) en relación con su solicitud para convertirse en comerciante P2P de LBank y su acceso y uso de los servicios de comerciante correspondientes.

Antes de hacer clic para aceptar, enviar una solicitud de comerciante, utilizar los privilegios de publicación de anuncios o acceder o utilizar de cualquier otra forma los Servicios de Comerciante, usted deberá leer detenidamente y comprender plenamente todos los términos de este Acuerdo, en especial aquellos relativos a exenciones de responsabilidad, limitación de responsabilidad, derechos de ejecución de la Plataforma y sus obligaciones como Comerciante. Al solicitar convertirse en Comerciante o al acceder o utilizar los Servicios de Comerciante de cualquier manera, se considerará que usted ha leído, comprendido y aceptado este Acuerdo, así como todas las reglas, anuncios, declaraciones y directrices operativas publicadas o que se publiquen por la Plataforma, todas las cuales constituirán parte integrante de este Acuerdo y tendrán la misma validez legal que este Acuerdo.

Si no está de acuerdo total o parcialmente con este Acuerdo, deberá cesar de inmediato la solicitud, el acceso o el uso de los Servicios de Comerciante y, cuando corresponda, solicitar a la Plataforma la terminación de su condición de Comerciante.

Introducción

  1. Este Acuerdo constituye un acuerdo legalmente vinculante entre usted y LBank y se aplica a todos sus actos relacionados con el acceso, uso, solicitud, administración y retiro de la plataforma P2P de LBank y de los Servicios de Comerciante correspondientes.

  2. Usted entiende y reconoce que LBank únicamente presta servicios técnicos para la publicación de información, el emparejamiento de transacciones y el soporte relacionado de la plataforma, y no es parte de ninguna transacción P2P, ni participa en el flujo de fondos, las decisiones de trading ni el cumplimiento específico entre usuarios.

  3. Todas las transacciones P2P son celebradas y ejecutadas de forma independiente por las partes correspondientes. Todos los riesgos, responsabilidades, disputas, pérdidas y consecuencias legales que se deriven de ellas serán asumidos exclusivamente por las respectivas partes de dicha transacción. Salvo que la legislación aplicable disponga expresamente lo contrario, no se creará ninguna relación de asociación, agencia, empleo, garantía o similar entre LBank y cualquier Comerciante o usuario, y LBank no asumirá responsabilidad solidaria ni conjunta en relación con ello.

Modificaciones del Acuerdo

  1. LBank se reserva el derecho, a su entera discreción, de revisar, actualizar, complementar o modificar este Acuerdo en cualquier momento por motivos que incluyen, entre otros, desarrollo del negocio, ajustes de producto, control de riesgos, requisitos de cumplimiento normativo o cualquier otra causa razonable. Cualquier versión revisada entrará en vigor una vez publicada en la Plataforma, sin necesidad de notificación por separado a usted, salvo que la legislación aplicable exija lo contrario. 

  2. Una vez publicada en la Plataforma, la versión revisada del Acuerdo sustituirá las disposiciones pertinentes de la versión anterior. Cualquier fecha de “Last Updated” que figure en la parte superior del Acuerdo se proporciona únicamente como referencia.

  3. Si usted continúa accediendo o utilizando los Servicios de Comerciante después de que cualquier modificación entre en vigor, se considerará que ha aceptado íntegramente el Acuerdo revisado. Si no está de acuerdo con dicha modificación, deberá cesar inmediatamente el acceso o uso de los Servicios de Comerciante y solicitar el retiro de su condición de Comerciante de conformidad con los requisitos de la Plataforma.

Definiciones

  1. Comerciante: significa un usuario que ha sido verificado, revisado y aprobado por LBank, y que está autorizado para publicar determinados anuncios de compra y venta en la plataforma P2P de LBank, así como para procesar órdenes relacionadas, verificar pagos y cobros y completar la ejecución de transacciones de conformidad con las Reglas de la Plataforma.

  2. Servicios de Comerciante: significa los servicios prestados por LBank para respaldar a los Comerciantes en la realización de actividades P2P en la Plataforma, incluidos, entre otros, el acceso y uso de la plataforma, los privilegios de publicación de anuncios, la gestión de transacciones, el intercambio y la transferencia de activos, las aplicaciones, herramientas, funciones, sitios web, software relacionados y cualquier otro producto o servicio que LBank proporcione ocasionalmente.

  3. Afiliada: significa cualquier entidad que directa o indirectamente controle, sea controlada por o esté bajo control común con una parte, o que de otro modo tenga la facultad de ejercer una influencia significativa sobre las decisiones comerciales de dicha parte, incluso mediante participación accionaria, acuerdos contractuales u otros arreglos similares.

  4. Fuerza Mayor: significa cualquier evento fuera del control razonable de la Plataforma, imprevisible, inevitable e insuperable, incluidos, entre otros, fallos del sistema de información o de la red, interrupciones de las comunicaciones, cortes de energía, mantenimiento de equipos o problemas técnicos, desastres naturales, eventos de salud pública, huelgas o conflictos laborales, disturbios, inestabilidad social, guerras, actos terroristas, acciones gubernamentales, órdenes judiciales o administrativas, causas relacionadas con socios, fluctuaciones anormales sustanciales o colapsos en el mercado de activos digitales y cualquier otra circunstancia no causada por la Plataforma y fuera de su control.

Solicitud y salida del Comerciante

Materiales de solicitud

  1. Todo usuario que solicite convertirse en Comerciante en la Plataforma deberá, de conformidad con los requisitos de la Plataforma, completar procedimientos de verificación de identidad y vinculación de cuenta verdaderos, exactos, completos y válidos, incluidos, entre otros:

    • completar la verificación de identidad según lo requiera la Plataforma;

    • vincular una dirección de correo electrónico;

    • vincular un método de pago.

  2. La Plataforma se reserva el derecho, con base en control de riesgos, revisión de prevención de lavado de dinero, requisitos de cumplimiento normativo u otras necesidades comerciales, de exigir al solicitante que complemente, actualice, corrija o vuelva a presentar los materiales pertinentes.

Depósito de garantía

  1. Tras superar la verificación de identidad y la revisión de prevención de lavado de dinero de la Plataforma, un Comerciante podrá:

    • depositar una determinada cantidad de depósito de garantía en su cuenta según lo requiera la Plataforma, el cual servirá como garantía de cumplimiento para las actividades de trading del Comerciante y las obligaciones relacionadas en la Plataforma; o

    • proporcionar otra documentación de respaldo suficiente para demostrar que cumple con los requisitos de calificación de la Plataforma para los Comerciantes, incluida información visible de verificación de nombre real, y garantizar que la cuenta solicitante no tenga antecedentes comerciales adversos.

  2. En cualquiera de las siguientes circunstancias, o en circunstancias similares, la Plataforma tendrá derecho a adoptar las medidas correspondientes respecto del depósito de garantía según la situación real, incluidas, entre otras, su congelación, restricción de uso, deducción o cualquier otra disposición necesaria:

    • el Comerciante utiliza la Plataforma para realizar conductas ilegales, no conformes o impropias;

    • el Comerciante incumple este Acuerdo, las Reglas de la Plataforma o cualquier otra norma aplicable de LBank;

    • surge una disputa durante una transacción y, conforme a las reglas aplicables, la Plataforma determina que el Comerciante debe asumir la responsabilidad correspondiente, pero el Comerciante no cumple con las obligaciones pertinentes dentro de un plazo razonable; o

    • cualquier otra circunstancia que pueda suponer un riesgo para los intereses de los usuarios, el orden de las transacciones o la seguridad de la Plataforma.

Para evitar dudas, la Plataforma tendrá derecho, con base en este Acuerdo, las Reglas de la Plataforma y la práctica comercial general, a realizar determinaciones razonables respecto de los hechos pertinentes, el grado de riesgo y la asignación de responsabilidades en relación con cualquier transacción. El depósito de garantía podrá utilizarse para compensación a usuarios, asunción de responsabilidad por incumplimiento e indemnización por las pérdidas sufridas por la Plataforma como resultado de ello.

Proceso de solicitud

  1. El proceso de solicitud de Comerciante es el siguiente:

    • completar la verificación de identidad;

    • completar la vinculación del correo electrónico y del método de pago;

    • completar la información pertinente;

    • pagar el depósito de garantía o proporcionar documentación de respaldo;

    • esperar la revisión de la Plataforma;

    • recibir el resultado de la revisión.

  2. Las páginas actuales del servicio P2P de LBank también reflejan el inicio de sesión de la cuenta, la configuración del método de pago y la gestión de transacciones a través del flujo de trabajo de la Plataforma, y esta estructura procedimental es coherente con la documentación del producto y del soporte de la Plataforma.

  3. Cuando un solicitante opte por presentar su solicitud mediante el pago de un depósito de garantía, la Plataforma tendrá derecho a congelar el monto correspondiente del depósito de garantía. Durante la vigencia de la condición de Comerciante, el Comerciante no podrá negociar, transferir ni disponer de otro modo de dichos activos congelados.

Una vez completado el proceso anterior, la Plataforma notificará al solicitante el resultado de la revisión de la solicitud de calificación como Comerciante a través de los canales oficiales dentro de un plazo de cinco (5) días hábiles.

Salida del Comerciante

Si un Comerciante pretende dar por terminada su condición de Comerciante en la Plataforma, deberá presentar una solicitud de salida de conformidad con los requisitos de la Plataforma.

  1. Tras recibir dicha solicitud de salida, la Plataforma tendrá derecho a deshabilitar los privilegios del Comerciante, retirar sus anuncios y revisar el historial de transacciones del Comerciante, incluidos, entre otros, órdenes pendientes, disputas no resueltas, registros de trading anormales e infracciones.

  2. Cuando la Plataforma confirme que no existen asuntos pendientes ni riesgos relevantes, notificará al Comerciante que la solicitud de salida ha sido aprobada y, dentro de un plazo razonable desde la fecha de dicha notificación, generalmente no superior a siete (7) días hábiles, desbloqueará el depósito de garantía en la cuenta del Comerciante y completará el proceso de salida del Comerciante.

  3. Cuando el Comerciante tenga disputas no resueltas, infracciones, eventos de riesgo u otros asuntos pendientes, la Plataforma se reserva el derecho de suspender o rechazar la solicitud de salida hasta que dichos asuntos se hayan resuelto debidamente.

Conducta y responsabilidades del Comerciante

  1. El Comerciante deberá comportarse en todo momento en la Plataforma de manera honesta, prudente y profesional, y deberá tratar a los demás usuarios de forma justa, íntegra y respetuosa.

  2. Antes de publicar cualquier anuncio, el Comerciante deberá asegurarse de que toda la información del anuncio sea verdadera, exacta, completa y válida, incluidos, entre otros, el precio, la cantidad, el método de pago y demás términos de la transacción.

  3. El Comerciante deberá procesar puntualmente los pagos, liberar los activos digitales y responder a los usuarios, y solo podrá aceptar métodos de pago que el Comerciante haya publicado o que sean compatibles con la plataforma P2P de LBank.

  4. El Comerciante no deberá cancelar órdenes sin causa ni iniciar apelaciones maliciosas. Antes de presentar una apelación, el Comerciante deberá primero ponerse en contacto con la contraparte e intentar resolver el problema. La interfaz P2P actual de LBank incluye funciones de chat y apelación, y este requisito es coherente con el flujo de transacciones actual de la Plataforma.

  5. El Comerciante no deberá utilizar “LBank”, nombres de bancos, nombres de métodos de pago ni ningún otro término sensible en su apodo que pueda causar confusión, malentendidos o riesgo. Usted entiende y acepta que, como Comerciante, asumirá de forma independiente todas las responsabilidades legales derivadas de la publicación de anuncios y de la realización de transacciones en la Plataforma, incluidas, entre otras, la responsabilidad contractual, las obligaciones tributarias y las obligaciones de cumplimiento normativo.

Conducta del Comerciante y requisitos de transacción

  1. El nombre asociado con su método de pago debe ser idéntico al nombre utilizado en su verificación de identidad de LBank. La guía actual de métodos de pago P2P de LBank también indica que los métodos de pago están vinculados a la información verificada de la cuenta, lo cual es coherente con este requisito.

  2. Quedan estrictamente prohibidas las transacciones fuera de la plataforma con usuarios ajenos a la plataforma P2P de LBank. LBank no asumirá responsabilidad alguna por ninguna transacción fuera de la plataforma, y todos los riesgos derivados de ella serán asumidos exclusivamente por el Comerciante.

  3. Usted no deberá incluir ninguna información de contacto personal en sus anuncios, términos de transacción o respuestas automáticas, incluidos, entre otros, Telegram, WhatsApp, direcciones de correo electrónico o cualquier otro dato de contacto.

  4. Queda estrictamente prohibido compartir enlaces externos en términos de transacción, respuestas automáticas o chats, o dirigir de cualquier otro modo a los usuarios a cualquier plataforma externa. LBank solo presta servicios de transacción dentro de la plataforma y no asumirá responsabilidad alguna por ningún sitio web, enlace o actividad externa.

  5. Queda estrictamente prohibido el uso de cualquier procesador de pagos de terceros o proveedor de servicios de pago de terceros. Usted solo podrá utilizar cuentas bancarias personales o corporativas registradas bajo su nombre verificado para realizar transacciones.

  6. Queda prohibido dividir pagos en moneda fiat en múltiples transferencias. Cada pago debe coincidir exactamente con el importe del pedido acordado. Salvo que la contraparte lo haya solicitado y aceptado expresamente, no se realizará ninguna transferencia parcial ni múltiples pagos para un mismo pedido.

  7. Queda prohibido el uso de lenguaje abusivo, amenazante, insultante o irrespetuoso. Usted deberá mantener una actitud profesional en todas las comunicaciones, transacciones, apelaciones e interacciones con atención al cliente.  

  8. Si detecta cualquier circunstancia sospechosa durante una transacción, se le recomienda solicitar verificación adicional de identidad a la contraparte. Si la contraparte se niega a proporcionar más información, deberá ponerse en contacto de inmediato con el servicio de atención al cliente de LBank para obtener asistencia.

  9. Si, después de recibir su pago, un usuario informa que su cuenta bancaria ha sido congelada, usted deberá dejar de usar inmediatamente ese método de pago y cooperar con LBank proporcionando toda la información y pruebas necesarias.

  10. Queda estrictamente prohibido participar en cualquier transacción que implique fondos ilícitos. Todos los activos utilizados en transacciones P2P deben tener un origen y un uso lícitos y conformes, y no deben involucrar lavado de dinero, actividad delictiva ni ninguna otra conducta ilegal.

  11. Al actuar como comprador, el Comerciante deberá realizar el pago únicamente a la cuenta y mediante el método de pago especificados en la orden P2P, salvo que el Vendedor solicite expresamente lo contrario a través de la Plataforma. El Comerciante será responsable de cualquier riesgo o pérdida derivado del incumplimiento de este requisito.

  12. LBank se reserva el derecho de revisar cualquier transacción sospechosa y de adoptar cualquier medida de control de riesgos que considere necesaria, incluidas, entre otras, la restricción de funciones de la cuenta, el requerimiento de información complementaria, la suspensión del trading, la revocación de la condición de Comerciante, la prohibición de actividades relacionadas y la confiscación del depósito de garantía. Si usted introduce activos digitales ilícitos o fondos ilícitos en LBank, o incurre en conducta fraudulenta durante una transacción, causando con ello que LBank o sus usuarios enfrenten riesgos legales, pérdidas de activos u otras consecuencias adversas, LBank se reserva además el derecho de reclamarle todas las pérdidas directas e indirectas.

 Revocación de la calificación de Comerciante

  1. A efectos de control de riesgos, cumplimiento normativo o seguridad de las transacciones, y para mantener un entorno de trading P2P seguro, justo y transparente, LBank se reserva el derecho de revocar la calificación de cualquier Comerciante que infrinja las Reglas de la Plataforma. Los motivos de revocación incluyen, entre otros:

    • no cooperar con el servicio de atención al cliente de LBank durante la resolución de disputas, incluido ignorar repetidamente solicitudes de información o asistencia;

    • cobrar comisiones ocultas o no autorizadas, o exigir a los usuarios el pago de importes superiores a los expresamente especificados en el pedido del anuncio;

    • alentar o dirigir a los usuarios a operar o comunicarse fuera de la plataforma LBank;

    • gestionar, compartir o utilizar indebidamente la información personal de los usuarios, incluidos nombres, datos de contacto o información bancaria;

    • difundir información engañosa, falsa o perturbadora que pueda afectar negativamente la confianza de los usuarios en LBank;

    • explotar problemas técnicos, fallos del sistema u otros medios indebidos para obtener una ventaja injusta en las transacciones;

    • utilizar múltiples cuentas de LBank para manipular transacciones, monopolizar el mercado o bloquear a otros usuarios;

    • recibir un número excesivo de reseñas negativas, calificaciones bajas o quejas de usuarios sin resolver durante largos periodos;

    • incurrir en comunicaciones irrespetuosas, ofensivas, insultantes o abusivas a través de chats, apelaciones o canales de soporte;

    • participar en manipulación de mercado, manipulación de precios, conductas colusorias o cualquier otra actividad que altere el orden justo del mercado;

    • permanecer inactivo durante un período prolongado o mantener una actividad de trading persistentemente baja; 

    • tener una baja tasa de finalización de órdenes, disputas frecuentes, quejas excesivas o tiempos de respuesta lentos;

    • explotar maliciosamente vacíos en las Reglas de la Plataforma para obtener beneficios indebidos;

    • participar en fraude directo, fraude mediante cuentas fuertemente vinculadas, intimidación o dirigir a los usuarios a transacciones con terceros; o  

    • alquilar, prestar, comprar o vender la tarjeta bancaria de otra persona con fines de trading cuando la Plataforma determine que existe sospecha de lavado de dinero; cuando existan pruebas concluyentes de participación directa en lavado de dinero, la Plataforma se reserva el derecho de informar proactivamente dicha conducta a las autoridades judiciales o policiales competentes.

  2. LBank se reserva el derecho de determinar de manera independiente si revoca la calificación de un Comerciante con base en su conducta, evaluaciones internas de riesgo, comentarios de usuarios, desempeño de trading y necesidades de gestión de seguridad de la Plataforma. Todos los Comerciantes deberán cumplir las Reglas de la Plataforma y proporcionar a los usuarios una experiencia de trading segura, conforme y profesional.

Sanciones y medidas disciplinarias

  1. LBank aplica estrictamente sus Reglas de la Plataforma para mantener un entorno de trading P2P seguro y justo. Si un Comerciante infringe este Acuerdo o cualquier otra norma aplicable, LBank podrá, con base en la naturaleza, gravedad, duración y alcance del impacto de dicha infracción, imponer una o más de las siguientes medidas:

    • advertencia;

    • suspensión del trading;

    • suspensión de anuncios;

    • revocación de la calificación de Comerciante;

    • deshabilitación de todas las funciones de la cuenta;

    • confiscación del depósito de garantía.

  2. Las medidas anteriores podrán aplicarse individualmente o de forma combinada, según la naturaleza, gravedad y alcance del impacto de la infracción.

Exención de responsabilidad y limitación de responsabilidad

  1. En la máxima medida permitida por la legislación aplicable, LBank no será responsable por ninguna pérdida, consecuencia adversa, responsabilidad u riesgo derivado de o relacionado con cualquiera de las siguientes circunstancias: 

    • filtración de información, pérdida de datos, robo de cuentas o manipulación de cuentas causada por ataques de hackers, virus informáticos, fallos del sistema o de la red, ajustes de telecomunicaciones, medidas de control gubernamental o causas de terceros, incluidos eventos de Fuerza Mayor; 

    • filtración de información de la cuenta, riesgos de fondos o disputas relacionadas causadas por problemas con servicios de terceros o sitios web externos, incluidos, entre otros, sistemas bancarios, instituciones de pago u otras plataformas;

    • filtración de información, pérdida de activos u otros riesgos resultantes de la falta del Comerciante de proteger adecuadamente la información de su cuenta, incluidos, entre otros, nombre de cuenta, contraseña o código de verificación, o del préstamo, transferencia o autorización de uso de la cuenta a terceros;

    • fallos de verificación, transacciones anómalas u otras pérdidas causadas por información incorrecta, incompleta o falsa proporcionada por el Comerciante o la contraparte;

    • fraude, estafas u otras pérdidas sufridas por los activos del Comerciante por razones no atribuibles a la Plataforma; o

    • cuando el Comerciante solicite voluntariamente retirarse como Comerciante mientras aún existan órdenes pendientes o asuntos no resueltos, se considerará que el Comerciante ha renunciado a los derechos correspondientes, y la Plataforma tendrá derecho a gestionar dichos asuntos según las circunstancias reales. 

  2. Para evitar dudas, la Plataforma no realiza ninguna manifestación, garantía ni aseguramiento, expreso o implícito, respecto de la capacidad de cumplimiento de cualquier contraparte, la autenticidad de su identidad o la seguridad de la transacción. En la medida permitida por la legislación aplicable, la Plataforma tampoco será responsable por pérdidas indirectas, incidentales, especiales, consecuenciales, relacionadas con beneficios o con ingresos esperados.

Declaración especial

El hecho de que la Plataforma realice una revisión básica de información de los Comerciantes certificados o exija el pago de un depósito de garantía no significa que dichos Comerciantes certificados sean 100% confiables, ni crea ninguna relación de garantía entre la Plataforma y cualquier Comerciante certificado. Los usuarios deberán seguir estrictamente los procedimientos de trading establecidos por la Plataforma y evitar confiar en cualquier solicitud de liberar activos digitales antes de que se reciban los fondos, o en cualquier solicitud de cancelar una orden después de haberse realizado el pago, a fin de salvaguardar la seguridad de la transacción y de los activos.

 

Dada la naturaleza particular de las transacciones de activos digitales, los usuarios deberán prestar especial atención a los riesgos de prevención de lavado de dinero durante el proceso de transacción y verificar, con base en la información de nombre real mostrada en la orden, que la identidad y la información de pago de la contraparte sean exactas y coherentes.

Disposiciones varias

  1. Este Acuerdo entrará en vigor en la fecha de su publicación en la Plataforma y permanecerá vigente hasta que su condición de Comerciante sea revocada o terminada y usted haya cumplido plenamente todas las obligaciones establecidas en este Acuerdo.

  2. Si tiene alguna pregunta, queja, comentario o sugerencia respecto de este Acuerdo o de la gestión de cualquier asunto relacionado con él, póngase en contacto con la Plataforma a través de 📮fiatcs@lbank.com .

  3. La interpretación de este Acuerdo seguirá el principio de buena fe y se llevará a cabo dentro del marco de la legislación aplicable.  

  4. El derecho de interpretación final de este Acuerdo corresponderá a la Plataforma. LBank además se reserva el derecho, a su entera discreción, de modificar, cambiar o cancelar este aviso en cualquier momento y por cualquier motivo, y cualquier versión revisada entrará en vigor una vez publicada en la Plataforma sin necesidad de notificación adicional. LBank no realiza ninguna recomendación ni garantía con respecto a ningún activo virtual, producto o actividad promocional en la Plataforma.