El regulador de inteligencia financiera de Australia anunció el 7 de septiembre que canceló, suspendió o denegó la renovación de 45 registros de cripto y remesas durante el último año.
El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) indicó que las acciones de registro de AUSTRAC eliminaron a las empresas afectadas de sus registros oficiales. La agencia no identificó a las 45 compañías ni reveló cuántas eran proveedores de servicios de activos virtuales en lugar de negocios de remesas.
Según su declaración, AUSTRAC se centró en empresas que estaban inactivas, insolventes o incapaces de iniciar o continuar operando. Otros casos involucraron registros incorrectos, fallos en la notificación de cambios sustanciales o riesgos elevados de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC, dijo que las empresas con registros cancelados ya no pueden proporcionar los servicios relevantes. El regulador también remitió a personas asociadas con algunas empresas a socios australianos y extranjeros de aplicación de la ley o reguladores.
"El rápido movimiento de dinero a través de las fronteras puede crear algunos de los mayores riesgos de LD/FT", dijo Thomas.
La acción representa una respuesta administrativa y de supervisión, en lugar de una determinación de que las 45 empresas cometieron delitos financieros. Las razones declaradas por AUSTRAC cubren condiciones que van desde la inactividad y la insolvencia hasta la supuesta exposición a delitos financieros.
AUSTRAC identificó a BA Digital Ventures, que operaba como GetCoins, como una de las empresas afectadas por la revisión de un año. Su registro como proveedor de servicios de activos virtuales fue cancelado el 4 de junio, según el registro público de la agencia.
El regulador colaboró con el Centro Nacional Antifraude de Australia después de recibir quejas de clientes. AUSTRAC luego solicitó información sobre las operaciones de GetCoins para evaluar si la empresa podía gestionar su exposición al lavado de dinero.
"Este VASP fue supuestamente explotado por estafas de inversión en criptomonedas organizadas", dijo AUSTRAC.
El regulador presentó la conexión con las estafas de inversión como una alegación. No acusó a GetCoins, BA Digital Ventures o a sus directores de organizar los esquemas.
AUSTRAC tampoco reveló el número de clientes afectados, la cantidad supuestamente perdida o las identidades de los grupos sospechosos de utilizar la plataforma. Su declaración indicó que la cancelación ayudó a interrumpir la supuesta actividad de estafa.
El registro oficial enumera varias otras cancelaciones de registros de activos virtuales durante 2026. Estas incluyen Self Custody, Jam Xchange, Coinsec Australia, Reserve Currency of Australia y Coast to Coast Vending.
El regulador también canceló registros pertenecientes a Product.ST, AMSA Fintech e IT Solutions, A.K Smart Trader y Atpay Trading. AUSTRAC no ha declarado que todas las empresas de esta lista estuvieran conectadas con presuntas conductas delictivas.
AUSTRAC suspendió por separado el registro de Cryptolink por tres meses a partir del 9 de agosto. La orden impidió a la empresa operar su red de 96 cajeros automáticos de criptomonedas en toda Australia.
El regulador citó fallos relacionados con los informes de transacciones umbral y una solicitud de información sin respuesta. AUSTRAC dijo que seguía preocupado por la capacidad de Cryptolink para gestionar transacciones de alto riesgo realizadas a través de sus máquinas.
Cryptolink había completado previamente un compromiso ejecutable impuesto en octubre de 2025. Esa medida siguió a supuestas infracciones relacionadas con informes umbral tardíos y debilidades en las evaluaciones de riesgo de lavado de dinero de la empresa.
El operador también pagó una multa por infracción de 56.340 dólares australianos. AUSTRAC dijo que Cryptolink posteriormente no cumplió con sus deberes básicos de informes a pesar de completar el compromiso ejecutable.
Según informó crypto.news, los 96 cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink fueron desconectados mientras el regulador monitoreaba su cumplimiento de la suspensión.
Australia ya había impuesto un límite de efectivo de 5.000 dólares australianos para las transacciones en cajeros automáticos de criptomonedas. Los operadores también recibieron instrucciones para reforzar las verificaciones de clientes, el monitoreo de transacciones y las advertencias de estafa.
Estos controles se implementaron tras el rápido crecimiento del sector de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia y la evidencia de que los estafadores estaban dirigiendo a las víctimas a quioscos de efectivo a cripto. Tales máquinas pueden permitir que los fondos se muevan rápidamente después de que una víctima deposita efectivo y envía la criptomoneda comprada a la billetera de un estafador.
La presencia de un proveedor registrado no significa que AUSTRAC garantice sus servicios o inversiones. El registro confirma que una empresa ha entrado en el marco contra el lavado de dinero, pero el proveedor debe seguir cumpliendo con sus obligaciones.
AUSTRAC hizo su registro de proveedores de servicios de activos virtuales de búsqueda pública en junio. Los consumidores pueden usarlo para verificar el nombre legal, el nombre comercial y el estado de registro de una empresa antes de transferir dinero o activos digitales.
Las 45 acciones de registro siguen a trabajos de cumplimiento anteriores en el sector de activos digitales de Australia. En una cobertura relacionada, AUSTRAC revisó más de 50 proveedores de criptomonedas y tomó medidas contra 13 empresas durante una campaña anterior.
En mayo de 2026, el regulador abrió dos campañas de supervisión centradas en los exchanges locales y los negocios de cripto extrabursátiles (OTC). Comenzó un compromiso directo con 36 empresas que ofrecen servicios de cripto a efectivo y 27 exchanges locales.
Las revisiones examinan los modelos de negocio, los canales de transacción, la gobernanza y la capacidad para identificar y gestionar los riesgos de lavado de dinero. También evalúan si los proveedores están preparados para el marco ampliado de lucha contra el lavado de dinero de Australia.
Los exchanges de cripto a cripto, los servicios de custodia de activos virtuales y ciertos proveedores de transferencias ahora caen dentro del régimen más amplio. La regla de viaje de Australia también comenzó a aplicarse a las transferencias de activos virtuales cubiertas el 1 de julio.
Según se informó anteriormente, los exchanges australianos deben recopilar información adicional sobre las transferencias, incluidos detalles sobre los remitentes, los receptores y las billeteras asociadas. La autocustodia sigue estando permitida, aunque las transferencias que involucran plataformas reguladas pueden requerir verificaciones adicionales.
Estos requisitos contra el lavado de dinero operan por separado del sistema de licencias de servicios financieros de Australia. Una empresa puede necesitar el registro de AUSTRAC, una licencia australiana de servicios financieros o ambas, según los servicios y productos que ofrezca.
La revisión de registros también se produce después de que AUSTRAC abriera una investigación sobre Western Union Financial Services Australia y su matriz estadounidense el 1 de septiembre.
La investigación examina el programa contra el lavado de dinero de Western Union, el monitoreo de transacciones y la gobernanza corporativa. AUSTRAC dijo que tenía preocupaciones sobre la gestión de canales de pago de alto riesgo, clientes y filiales.
El regulador aclaró que las filiales de Western Union no están bajo investigación. AUSTRAC decidirá si la acción coercitiva es apropiada después de completar su investigación.
Su revisión sigue a una auditoría externa ordenada en 2025 y a un compromiso regulatorio previo con la empresa de transferencia de dinero. Western Union se ha comprometido a abordar los problemas planteados por la auditoría, según AUSTRAC.
Las empresas de cripto se enfrentan a una fecha límite adicional el 30 de septiembre. Como informó crypto.news, las empresas de activos digitales que califican deben solicitar licencias financieras antes de que expire el alivio temporal de la aplicación de la ley.
A partir de octubre, las empresas que operen fuera de las condiciones de alivio podrían enfrentarse a acciones civiles o penales. El requisito se aplica solo cuando sus productos o servicios caen dentro de las leyes de servicios financieros existentes.
AUSTRAC no ha fijado una fecha de cierre para su revisión más amplia de los proveedores de activos virtuales y remesas. Thomas dijo que el regulador continuaría eliminando a las empresas que no gestionen los riesgos de delitos financieros o no cumplan con los requisitos de presentación de informes.
