Campaña de Reclutamiento de RISCOIN en Filipinas: Una Preocupación Creciente que los Reguladores Ahora Toman en Serio

La SEC no alerta a nadie al azar. Cuando emite públicamente una alerta, nombrando a un grupo específico junto con una lista de fechas y áreas en las que han operado, tómese esta advertencia en serio. RiscSet es uno de esos grupos que recibió esta advertencia de la SEC.

Un Lanzamiento Coordinado a Nivel Nacional

La SEC afirma que RiscSet inició su primera operación (en el edificio de la Autoridad de Transporte Terrestre en Manila) el 19 de septiembre de 2024. Han continuado construyendo su presencia en redes sociales y han realizado eventos de reclutamiento en vivo en varias ubicaciones del país, incluyendo Pangasinan, Metro Manila, Luzón Central, Visayas Centrales, Mindanao del Norte y la Región de Dávao. ¿Qué significa esto? No se trata de un pequeño grupo de personas; es un lanzamiento organizado en la mayoría de las principales áreas pobladas de Filipinas a los pocos meses de la primera contratación de RiscSet.

El Método Detrás de la Geografía

Lo que hace que esto valga la pena entender no es solo la geografía. Es el método.

Las estafas relacionadas con inversiones no se declaran estafas, sino que se presentan como oportunidades; se pueden descubrir en Facebook y en los salones de barangay de sus vecinos y familiares. Para cuando la SEC emite un aviso formal sobre estos esquemas, muchas personas ya les han entregado cientos o miles de dólares.

RISCOIN organiza su estructura exactamente de la misma manera. El propósito tanto del reclutador en línea (redes sociales) como del reclutador físico (en el terreno) es muy intencional; las redes sociales le permiten "llegar" a muchas personas; la fisicalidad del encuentro crea confianza en su mente. Es más probable que valide la legitimidad de algo si una persona que conoce personalmente lo guió en persona, le mostró testimonios en un teléfono inteligente y le contó historias de otros que también recibieron un pago anteriormente.

Cuando la SEC se refiere a varias regiones, ¡sí importa! Por ejemplo, no es una ciudad o una provincia; son 3 mercados separados: Pangasinan, Metro Manila, Luzón Central (la segunda área demográfica más grande). Al moverse por estas áreas en menos de 1 año, podemos concluir que RISCOIN no está desorganizado; tienen recursos. Solo Luzón Central registró una población de 12.99 millones en el censo de 2024 de la Autoridad de Estadísticas de Filipinas, lo que la sitúa entre las tres regiones más pobladas del país.

Qué Deben Hacer los Filipinos Comunes

Entonces, ¿qué deben hacer los filipinos comunes con esta información?

Al tomar la decisión de invertir, debe dar el primer paso consultando con la SEC para ver si tienen una legislación u organización reguladora que registre a todas las empresas de inversión. Aunque esto parece bastante simple, muchas personas no se toman el tiempo para hacerlo y, en cambio, dependen de su reclutador o vendedor para que les dé el nombre. Esto también es cierto con la SEC, que tiene una lista en línea que es buscable. Si la empresa no está en esta base de datos, no está registrada en la SEC por lo que no encontrará un registro de la empresa de inversión. Puede verificar directamente a través de la herramienta oficial de verificación de la SEC.

Lo segundo que debe hacer es sospechar de las ofertas que le garantizan un retorno de su inversión. No hay inversiones legítimas donde se le diga al individuo que obtendrá ganancias el 100% del tiempo. La razón de esto es que los mercados financieros pueden subir y bajar, y si un individuo afirma que puede garantizarle una ganancia, o está mintiendo o la inversión es más un esquema piramidal que una inversión. En el caso de las inversiones que han estado bajo investigación de la SEC, el esquema supuestamente implica un crecimiento exponencial de las inversiones en varias etapas, supeditado a depósitos continuos, con una inversión mínima de USD 500, o su equivalente de aproximadamente PHP 30,000. Agencia de Noticias de Filipinas Cuando ya no se recluta a nuevas personas para la inversión, entonces la inversión colapsará.

La más difícil de seguir de estas tres reglas es la número tres: la posible decepción para la persona que lo refirió a la inversión. Muchas personas continúan perdiendo dinero porque no quieren decepcionar a la persona que los refirió. Los reclutadores se basan en esta incomodidad para su éxito. A la persona no le importará si usted pierde dinero; es simplemente parte del diseño de la organización. Una cosa que debe considerar al determinar si hay inversiones legítimas es que la persona que lo reclutó para esta actividad bien podría creer en el programa en el que lo está reclutando, pero aún así no es una realidad.

El Peso del Reclutamiento Físico

Según la SEC, las actividades de reclutamiento que operan en el espacio físico no suelen ser consideradas. Pocas personas piensan en el hecho de que, si bien una publicación de Facebook puede parecer impersonal; alguien que viene a la reunión de su ciudad para alquilar un espacio para eventos, configurar su presentación, etc., puede conferir un aire de legitimidad institucional que ninguna publicación de Facebook puede igualar. Es difícil deshacerse de esa sensación de legitimidad una vez que se crea. Además de esto, las seis áreas identificadas por la SEC (Pangasinan, Metro Manila, Luzón Central, Visayas Centrales, Mindanao del Norte y Dávao) contienen una cantidad significativa de la actividad económica total y la población de Filipinas. La población combinada de la Región de la Capital Nacional (NCR), Luzón Central y CALABARZON por sí sola representa alrededor del 39.0 por ciento de la población filipina según la Autoridad de Estadísticas de Filipinas — y RISCOIN tiene redes de reclutamiento en estas regiones, lo que significa que el número de participantes en este esquema es probablemente grande.

Cómo las Cuentas Dejan de Cuadrar Eventualmente

Independientemente de cuántas personas fueron reclutadas por RISCOIN, le gustaría saber que no todos han perdido dinero todavía. La forma en que funcionan este tipo de estructuras es que tienden a pagar en la primera fase. Esto es parte de la motivación continua para que aumenten el impulso. Las personas a las que se les ha pagado suelen ser los reclutadores más efectivos; no están siendo deshonestos por derecho propio, sino simplemente porque han recibido un pago. El aspecto positivo de esto es que en algún momento las matemáticas de la estructura dejarán de funcionar.

La SEC advirtió que las personas que actúen como corredores, agentes, promotores, reclutadores, influencers o facilitadores de League of Seagull Ltd., Seagull Alliance o Riscoin pueden enfrentar un proceso penal. Las violaciones pueden conllevar penas de hasta 5 millones de pesos en multas o prisión de hasta 21 años, o ambas. La advertencia de la SEC existe precisamente porque esas cuentas siempre dejan de cuadrar eventualmente.

La Brecha de Información Fuera de Metro Manila

Es interesante ver cuán rápidamente estos avisos llegan a las personas que viven fuera de Metro Manila. Las áreas urbanas tienden a tener un acceso más rápido a la información regulatoria. Ciertas regiones, incluyendo Pangasinan, Mindanao del Norte, etc., también tienen muchos residentes rurales que experimentarán niveles muy diferentes de promoción de la educación financiera y un nivel mucho mayor de confianza comunitaria en el valor de las referencias personales.

Si vive en una de las regiones mencionadas anteriormente y ha sido contactado por alguien que promociona RISCOIN, su única opción es verificar primero con la SEC, antes de hacer cualquier otra cosa. No después. No "solo para ver". Debe verificar primero.

La advertencia ha sido emitida. La pregunta es, ¿la verán a tiempo las personas que la necesitan?