Yuzu Money ist ein dezentrales Finanzprotokoll, das sich darauf konzentriert, über sein Kern-Asset, Yuzu USD (yzUSD), Zugang zu hochverzinslichen Anlagestrategien zu ermöglichen. Das Projekt ist auf dem Plasma network aufgebaut, einer EVM-kompatiblen Layer-1-Blockchain, die für die Stablecoin-Nutzung und globale Zahlungen optimiert ist. Das Protokoll wurde von einer Gruppe erfahrener DeFi Yield Farmer entwickelt und von Ouroboros Capital inkubiert. Im Kern ist yzUSD ein überbesicherter, an einen Vermögenswert gebundener Token, der darauf ausgelegt ist, einen stabilen Wert von einem US-Dollar zu erhalten. Im Gegensatz zu traditionellen Stablecoins, die primär als Tauschmittel dienen, fungiert yzUSD als Vehikel für komplexe, kuratierte, Rendite generierende Strategien. Das Protokoll abstrahiert die technischen Herausforderungen und die erforderliche Recherche für diese Strategien, indem es sie in einem einzigen Token für den Nutzer bündelt. Das Ökosystem nutzt eine Multi-Token-Struktur, um Rendite und Risiko zu verwalten. Nutzer, die yzUSD halten, können es staken, um syzUSD zu erhalten, einen liquiden Vault-Token, der dem ERC-4626-Standard folgt. Diese gestakte Version ermöglicht es den Haltern, die durch die zugrunde liegende Portfolio-Performance generierte Rendite anzusammeln, während sie die Möglichkeit behalten, den Token auf anderen DeFi-Plattformen zu nutzen. Um Risiken zu managen, führt das Protokoll ein Framework namens yzPP ein, das eine First-Loss-Tranche darstellt. Teilnehmer an yzPP akzeptieren ein höheres Risiko im Austausch für einen größeren Anteil der Zielrenditen. Diese Struktur soll die breitere Masse der yzUSD-Halter schützen, indem sie einen Puffer gegen potenzielle Strategieausfälle bietet. Zusätzlich integriert das Protokoll Sicherheitsfunktionen auf institutionellem Niveau, wie zum Beispiel Echtzeit-Exploit-Monitoring und Smart-Contract-Versicherung auf Protokollebene. Transparenz wird durch ein Proof of Reserves-Dashboard gewährleistet, das es jedem ermöglicht, On-Chain zu verifizieren, dass yzUSD vollständig durch geeignete Assets gedeckt ist. Obwohl der Token auf dezentralen Börsen gehandelt werden kann, ist der direkte Minting- und Redemption-Prozess über das Protokoll eingeschränkt. Der Zugang zu diesen Funktionen ist auf berechtigte Investoren beschränkt, die Compliance-Verfahren, einschließlich KYC- und AML-Screenings, erfolgreich abschließen. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Yuzu Money darauf abzielt, den Zugang zu fortschrittlichen DeFi-Renditestrategien zu demokratisieren, indem es sie in einem stabilen Wert-Asset bündelt, das durch ein robustes Risikomanagement und verifizierbare On-Chain-Sicherheiten gestützt wird.
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