Electronic USDPreis

(EUSD)

Electronic USD (eUSD) ist ein dezentraler Stablecoin, der darauf ausgelegt ist, eine 1:1-Bindung an den US-Dollar aufrechtzuerhalten. Im Gegensatz zu vielen zentralisierten Stablecoins funktioniert eUSD als „Meta-Stablecoin“. Das bedeutet, er ist durch einen diversifizierten Korb anderer zinsbringender Stablecoins gedeckt und seine Governance wird von einer dezentralen Community verwaltet. Diese Struktur zielt darauf ab, robuste Stabilität und gemeinschaftliche Aufsicht zu bieten, wodurch er sich von zentral ausgegebenen Alternativen unterscheidet.

Das eUSD Projekt ist eine Gemeinschaftsarbeit zwischen zwei wichtigen Entitäten. Das Reserve Protocol stellt die grundlegende Technologie für das Prägen und Verwalten des eUSD Stablecoin bereit. Ergänzend dazu hat Sentz (ehemals MobileCoin) die globale Zahlungsinfrastruktur und das private Blockchain-Netzwerk entwickelt, wo eUSD hauptsächlich für Transaktionen genutzt wird. Diese Partnerschaft kombiniert robuste Stablecoin-Mechaniken mit einem auf Privatsphäre ausgerichteten Zahlungssystem.

eUSD hält seine 1:1-Bindung aufrecht, indem es vollständig durch einen diversifizierten Korb anderer Stablecoins gedeckt ist, die ebenfalls Rendite generieren und von etablierten dezentralen Finanzprotokollen stammen. Ein kritischer Sicherheitsmechanismus ist der Einsatz von Reserve Rights (RSR) Tokens. Sollte einer der zugrunde liegenden Kollateralwerte einen erheblichen Wertverlust erleiden, werden RSR Tokens automatisch versteigert. Dieser Prozess rekapitalisiert den Kollateralkorb und stellt so sicher, dass die eUSD-Bindung auch bei ungünstigen Marktereignissen stabil bleibt.

Ja, ein Kernmerkmal von eUSD, insbesondere im Sentz-Netzwerk, ist seine Privatsphäre. Es nutzt Zero-Knowledge-Verschlüsselung, um sicherzustellen, dass Ihre Transaktionshistorie und Ihr Kontostand vertraulich bleiben. Während dies ein hohes Maß an Privatsphäre bietet, ist es darauf ausgelegt, innerhalb rechtlicher Rahmenbedingungen zu operieren. Für das On-Ramping und Off-Ramping in traditionelle Finanzsysteme wird eine Know Your Customer (KYC)- und Anti-Money Laundering (AML)-konforme Brücke genutzt. Dies gleicht die Privatsphäre der Nutzer mit den regulatorischen Anforderungen aus.

Nutzer können Rendite durch Funktionen wie „Sentz Earn“ erzielen, die die zugrunde liegende Mechanik von eUSD nutzt. Die attraktive Rendite, oft um 8% APY angegeben, wird aus den Zinsen generiert, die von den Stablecoins im Kollateralkorb von eUSD angesammelt werden. Diese zugrunde liegenden Vermögenswerte werden strategisch in etablierten dezentralen Finanzprotokollen eingesetzt, um Erträge zu generieren. Diese Methode stellt sicher, dass die Rendite aus der tatsächlichen Marktaktivität und der Produktivität des Kollaterals selbst abgeleitet wird.

Der Reserve Rights (RSR) Token spielt eine entscheidende und von eUSD getrennte Rolle. Während eUSD der Stablecoin ist, der für Transaktionen und Zahlungen verwendet wird, fungiert RSR sowohl als Governance-Token als auch als wesentlicher Versicherungsmechanismus für das eUSD-Ökosystem. Inhaber können RSR staken, um an der Governance des Protokolls teilzunehmen und dessen zukünftige Entwicklung zu beeinflussen. Noch wichtiger ist, dass gestaktes RSR als Kollateral letzter Instanz fungiert. Sollte der zugrunde liegende Asset-Korb von eUSD ein Defizit aufweisen, wird RSR versteigert, um die Reserven zu rekapitalisieren, wodurch die eUSD-Bindung und -Stabilität geschützt werden. Staker verdienen auch Belohnungen für die Bereitstellung dieser Versicherung.