ColendPreis

(CLND)

Colend ist ein dezentralisiertes Lending-Protokoll, das auf der Core Chain, einer Bitcoin-Sidechain, aufbaut. Es ist ein zentraler Pfeiler der BitcoinFi-Bewegung (BTCFi), die darauf abzielt, Bitcoin in einen produktiven Vermögenswert zu verwandeln. Durch die Nutzung von Colend können BTC-Halter ihre Bestände als Sicherheit (Collateral) verwenden, um Stablecoins oder andere digitale Assets zu leihen, ohne ihren ursprünglichen Bitcoin verkaufen zu müssen. Diese Integration bringt dezentrale Finanzfunktionen im Ethereum-Stil in das Bitcoin-Ökosystem und nutzt den Konsensmechanismus von Core für hohe Sicherheit und Effizienz.

Sicherheit hat für das Projekt oberste Priorität. Die Architektur von Colend basiert auf einem AAVE V3-Fork, einem praxiserprobten Standard in der DeFi-Branche. Um ein hohes Maß an Sicherheit für die Nutzergelder zu gewährleisten, wurden die Smart Contracts des Protokolls strengen Audits durch führende, renommierte Cybersicherheitsunternehmen wie Halborn, Zokyo und Verichains unterzogen. Diese Audits helfen dabei, potenzielle Schwachstellen zu identifizieren und zu beheben, wodurch den Nutzern eine robuste und zuverlässige Lending-Umgebung auf der Core Chain geboten wird.

Das Ökosystem nutzt eine Multi-Token-Struktur, um Liquidität und Governance zu verwalten. CLND ist der liquide, handelbare ERC-20 Utility-Token. xCLND ist die gestakte oder gesperrte Version des Tokens, die speziell für die Teilnahme an der Governance verwendet wird. veCLND (Vote-Escrowed CLND) ist die Version, die den Nutzern tatsächliche Stimmkraft innerhalb des Protokolls verleiht. Halter von veCLND können über die Verteilung von Belohnungen für bestimmte Pools abstimmen und einen Anteil an den Protokollgebühren und Bribes verdienen, was ein langfristiges Engagement für die Plattform fördert.

Colend verwendet ein ve(3,3)-Governance-Modell, bei dem veCLND-Inhaber wöchentlich darüber abstimmen, welche Lending-Pools die meisten CLND-Emissionen erhalten. Dies ermöglicht es der Community, Liquidität gezielt in bestimmte Assets zu lenken. „Bribes“ sind zusätzliche Anreize, die von anderen Projekten oder Nutzern für veCLND-Wähler bereitgestellt werden. Durch das Anbieten von Bribes ermutigen diese Akteure die Wähler, ihre spezifischen Pools zu unterstützen, wodurch die Belohnungen für diese Pools effektiv erhöht und mehr Liquidität für die jeweiligen Assets angezogen werden.

Das „Loop“-Feature ist ein automatisiertes Leverage-Tool, das für fortgeschrittene Trader entwickelt wurde. Es ermöglicht einem Nutzer, ein Asset bereitzustellen, darauf einen Kredit aufzunehmen und den geliehenen Betrag dann innerhalb einer einzigen Transaktion mehrfach wieder in das Protokoll einzuzahlen. Dieser Prozess vervielfacht effektiv die Rendite (Yield) und das Exposure des Nutzers, ohne dass mehrere Schritte manuell ausgeführt werden müssen. Während es die potenziellen Belohnungen erhöhen kann, müssen die Nutzer ihren „Health Factor“ genau überwachen, um eine Liquidation zu vermeiden, falls der Wert der Sicherheiten sinkt.

Nutzer können CLND-Token an der LBank-Börse oder über dezentrale Börsen (DEXs) innerhalb des Core Chain-Ökosystems erwerben. Um Belohnungen zu verdienen, können Nutzer Liquidität für Lending-Pools bereitstellen oder an „Borrow-to-Earn“-Incentives teilnehmen. Darüber hinaus qualifiziert die Interaktion mit dem Protokoll die Nutzer für wichtige Ökosystem-Events wie den Core Ignition Drop. Das Halten limitierter Alpha NFTs bietet zudem strategische Vorteile, wie eine erhöhte Governance-Power und vorrangigen Zugang zu künftigen Community-Airdrops.