Aave v3 USDTPreis

(AUSDT)

AUSDT ist ein Stablecoin innerhalb des Aave-Ökosystems. Er fungiert als Quittungstoken, der ausgegeben wird, wenn Nutzer USDT in das Aave-Lending-Protokoll einzahlen. Dieser Token ist darauf ausgelegt, im Laufe der Zeit Zinsen anzusammeln und läuft hauptsächlich auf der Ethereum-Blockchain, wobei er als grundlegende Komponente für die Nutzung der Finanzdienstleistungen von Aave dient.

Wenn ein Nutzer USDT in das Aave-Protokoll einzahlt, wird AUSDT als Repräsentation dieser Einzahlung gemintet. Dieser AUSDT-Token sammelt automatisch Zinsen an, basierend auf der Marktnachfrage. Seine grundlegende Funktionsweise und Stabilität hängen von Tether ab, dem Emittenten des zugrunde liegenden USDT, der für die Aufrechterhaltung der Anbindung des USDT an den US-Dollar durch seine Reserven verantwortlich ist. Dies unterstreicht eine Abhängigkeit von einer zentralisierten Entität für die Integrität des zugrunde liegenden Vermögenswerts.

Obwohl Aave v3 robuste Sicherheitsmaßnahmen beinhaltet und Smart-Contract-Audits durchläuft, bestehen inhärente Risiken weiterhin. Zu den Hauptbedenken gehört das Zentralisierungsrisiko, da AUSDT auf dem zugrunde liegenden USDT basiert, das von einer zentralisierten Entität ausgegeben wird. Es besteht auch ein Blacklisting-Risiko, bei dem bestimmte USDT-Adressen eingefroren werden können. Es gibt systemische Protokollrisiken, bei denen Probleme innerhalb des Aave-Lending-Protokolls alle Vermögenswerte, einschließlich AUSDT, umfassend beeinflussen könnten. Darüber hinaus sind potenzielle Illiquiditätsherausforderungen für den zugrunde liegenden Vermögenswert und Fragen bezüglich der Stabilität seiner Sicherheitenreserven zu berücksichtigende Faktoren.

Nutzer können im Aave-Ökosystem verdienen, indem sie ihr USDT dem Aave-Protokoll zur Verfügung stellen. Im Gegenzug erhalten sie AUSDT, das darauf ausgelegt ist, im Laufe der Zeit automatisch Zinsen anzusammeln, während die eingezahlten Vermögenswerte von Kreditnehmern genutzt werden. Zusätzlich können Nutzer Gelegenheiten haben, an Staking-Aktivitäten mit ihrem AUSDT teilzunehmen und dabei potenziell weitere On-Chain-Belohnungen, Punkte oder Multiplikatoren zu verdienen, abhängig von den spezifischen Staking-Programmen, die im Ökosystem verfügbar sind.

Aave v3 USDT (AUSDT) kann auf verschiedenen Plattformen gehandelt werden, einschließlich dezentraler Börsen, die auf der Ethereum-Blockchain laufen, und zentralisierter Krypto-Börsen. Zum Beispiel kann LBank den Handel für diesen Vermögenswert ermöglichen. Wenn es um die Speicherung geht, haben Nutzer mehrere Optionen. Dazu gehören Custodial Wallets, die von Börsen wie LBank für Bequemlichkeit bereitgestellt werden, Cold Wallets für erhöhte Offline-Sicherheit und Hot Wallets für einfachen Zugriff. Nutzer können AUSDT auch zu kompatiblen Software-Wallets hinzufügen, indem sie dessen Vertragsadresse importieren.

Aave v3 führt mehrere Funktionen ein, die AUSDT-Nutzer direkt beeinflussen. Der E-Mode ermöglicht höhere Beleihungsausläufe (Loan-to-Value Ratios) für Stablecoins wie AUSDT, wenn andere Stablecoins geliehen werden, was die Kapitaleffizienz optimiert. Der Isolation Mode ermöglicht die sichere Listung neuer oder volatilerer Vermögenswerte, wodurch deren Verwendung als Sicherheit auf das Ausleihen spezifischer Vermögenswerte wie Stablecoins bis zu einer Schuldengrenze (Debt Ceiling) beschränkt wird. Siloed Borrowing behandelt bestimmte Vermögenswerte gesondert und beschränkt Kreditnehmer, die sie als Sicherheit verwenden, darauf, nur spezifische Stablecoins mit strengen Limits zu leihen. Schließlich sind der Health Factor und der Liquidation Threshold entscheidende Metriken zur Bestimmung des Risikos einer Kreditposition, die anzeigen, wann eine Position der Liquidation unterliegen könnte.