يخطط البنك المركزي التايلاندي لفرض رقابة أكثر صرامة على الودائع النقدية الكبيرة ومعاملات العملات المستقرة عالية القيمة كجزء من حملة لمكافحة تدفقات رأس المال الخفية. سيطلب بنك تايلاند من العملاء الذين يودعون 5 ملايين بات، أي حوالي 150 ألف دولار، أو أكثر نقدًا، توضيح وتوثيق مصدر الأموال. ويتوقع المسؤولون أن تبدأ هذه القواعد في الربع الأخير من عام 2026.
يعمل البنك المركزي أيضًا مع هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية لفحص معاملات USDT الكبيرة. ووفقًا لصحيفة "ذا نيشن"، وجد المسؤولون أنماط معاملات قد تخفي المالكين المستفيدين أو تتجنب قنوات التحويلات المحلية. يركز الفحص على تتبع من يتحكم في الأموال وما إذا كانت المنصات المنظمة قد اتبعت القواعد المحلية.
توسع فحوصات الودائع المخطط لها الضوابط التي تم إدخالها في أبريل على السحوبات النقدية التي لا تقل عن 5 ملايين بات. يجب على العملاء الذين يقومون بهذه السحوبات تقديم سبب عمل موثق للبنوك وتوضيح سبب عدم تمكنهم من استخدام التحويل الإلكتروني أو الشيك. وقال بنك تايلاند إن السحوبات النقدية عالية القيمة انخفضت لاحقًا بنسبة 35%.
صرح المحافظ فيتاي راتاناكورن بأن السلطات ستحافظ على تطبيق عدة ضوابط بشكل متزامن بدلًا من الاعتماد على استجابة مؤقتة واحدة. وقال: "إن الإجراءات التي نطبقها ليست حلولًا قصيرة الأجل"، مضيفًا أنها تتطلب "استراتيجيات متعددة ومتوازية". ستواجه البنوك الآن فحوصات مطابقة على الودائع الكبيرة، مما يسد الفجوة بين الأموال النقدية التي تدخل الحسابات وتخرج منها.
لا يرقى فحص USDT إلى مستوى حظر العملة المستقرة. أضافت هيئة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية USDT و USDC إلى قائمة العملات المشفرة المعتمدة لديها في مارس 2025. ويمكن لبورصات الأصول الرقمية المرخصة استخدامها كأزواج تداول أساسية، بينما يمكن للمصدرين ومقدمي الخدمات المنظمين قبولها في معاملات محددة.
كما ذكر في ذلك الوقت، وسّع هذا الاعتماد الوصول القانوني إلى USDT على المنصات التايلاندية المنظمة. يهدف التحقيق الحالي بدلًا من ذلك إلى التدفقات الكبيرة بشكل غير عادي، والملكية غير الواضحة، والجهود المحتملة لنقل القيمة خارج مسارات التحويلات الرسمية. يضع هذا الأمر مراقبة المعاملات جنبًا إلى جنب مع قواعد تايلاند الحالية لشركات العملات المشفرة المرخصة وفحوصات العملاء.
اتخذت تايلاند نهجًا مختلطًا تجاه الأصول الرقمية. فقد سمحت بتداول العملات المشفرة المعتمد واختبرت الاستخدامات الخاضعة للرقابة مع إبقاء المدفوعات المباشرة بالعملات المشفرة مقيدة في العديد من الإعدادات المحلية. وأفادت Crypto.news أن هيئة الأوراق المالية والبورصات كانت تعد قواعد لصناديق الاستثمار المتداولة في العملات المشفرة، والمشتقات المالية، والسندات الرمزية خلال عام 2026.
أشرف بنك تايلاند وهيئة الأوراق المالية والبورصات أيضًا على TouristDigiPay، وهو برنامج يسمح للزوار الأجانب المؤهلين بتحويل العملات المشفرة إلى البات قبل الدفع عبر شبكة PromptPay للرمز المربع (QR). يجب على المستخدمين التسجيل لدى المزودين المعتمدين وإكمال فحوصات الهوية. وأفادت Crypto.news أن هذا النموذج يحافظ على التجار داخل نظام الدفع بالبات مع السماح بالتحويل المنظم من الأصول الرقمية.
تشمل الحملة الأوسع نطاقًا أيضًا السبائك الذهبية، والأوراق النقدية، وبوابات الدفع، وحسابات المراسلة. يجب على البنوك الإبلاغ عن معاملات الذهب المشبوهة، بما في ذلك عمليات الشراء السريعة عبر الإنترنت التي تتبعها عمليات سحب مادية في نفس اليوم. وذكرت صحيفة "ذا نيشن" أن السحوبات المادية للذهب شهريًا انخفضت من حوالي 4000 كيلوجرام إلى ما يقارب 700 كيلوجرام بعد الرقابة الأكثر صرامة.
يدرس المسؤولون أيضًا تبادلات الأوراق النقدية الكبيرة والحسابات المرتبطة بالمقامرة عبر الإنترنت. يضيف فحص العملات المستقرة سجلات البلوكتشين إلى هذا العمل، لكن المنظمين لم يعلنوا عن عقوبات أو يسموا منصات في التقرير الأخير. ستتولى هيئة الأوراق المالية والبورصات أي إنفاذ رسمي بناءً على النتائج. ينتظر العملاء والبورصات الآن التوجيهات قبل أن تدخل قواعد الودائع النقدية للربع الأخير حيز التنفيذ. لم تقدم السلطات جدولًا زمنيًا لاستكمال تدقيق USDT أو نشر نتائج معاملاتها.
