كشفت بورصة العملات المشفرة كوين بيس (Coinbase) عن مجموعة كبيرة من المنتجات والأدوات والعروض الجديدة كجزء من "تحديث النظام" الأخير للشركة، حيث تتطلع إلى أن تصبح التطبيق المفضل للعملات المشفرة والأسهم والخيارات والعقود الدائمة (Perps) وأسواق التنبؤ وإطلاق التوكنات و"الخدمات المالية الذكية".

ويشمل ذلك تحديثات لبطاقة Coinbase One، بما في ذلك مكافأة بيتكوين بنسبة 5% على الرحلات المحجوزة عبر بوابتها الجديدة للسفر، بالإضافة إلى نظام استشاري استثماري مدعوم بالذكاء الاصطناعي ومسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، ومدمج مع بورصتها الرئيسية.

كما يتضمن تحديثات لعروض تداول الأسهم والخيارات، مثل عقود مستقبلية دائمة جديدة ذات طابع خاص وقبل الاكتتاب العام (pre-IPO)، بالإضافة إلى تحديثات البنية التحتية مثل السيولة العالمية الموحدة وتحسينات لمنصة Coinbase للمطورين.

قال ماكس برانزبورغ، رئيس المنتجات الاستهلاكية والتجارية في كوين بيس، لموقع ذا بلوك (The Block) في مقابلة: "بقدر ما قمنا بطرح منتجات "بورصة كل شيء" هذه، فإن عملاءنا يحبونها. عندما تستمع إلى عملائك ويخبرونك بما يريدون وتقدم لهم ما يريدون، تحدث أشياء جيدة."

بينما نجحت كوين بيس في صياغة مصطلح "بورصة كل شيء" لوصف نهجها الطموح للتوسع خارج أعمالها الأساسية لتداول العملات المشفرة، إلا أنها ليست الشركة الوحيدة التي تعتمد على العملات المشفرة والتي تتفرع. فقد قام منافسون مثل كراكن (Kraken) وأو كيه إكس (OKX) وبينانس (Binance) أيضًا بتنمية منصات الأسهم والمشتقات بسرعة، بالإضافة إلى عروض جديدة مثل التداول قبل الاكتتاب العام. في وقت سابق من يوم الثلاثاء، قالت كوين بيس إنها ستطلق "أول أسهم رمزية حقيقية ومدعومة بنسبة 1:1" للشركات الأمريكية.

بمعنى ما، تلاقت جميع بورصات العملات المشفرة الكبرى حول فكرة مماثلة: إذا كانت العملات المشفرة هي مستقبل التمويل، فيجب أن تصبح بورصات العملات المشفرة عقدًا فردية لجميع الأنشطة المالية.

وفقًا لبن شين، رئيس قسم الخدمات المالية ومنتجات الولاء في كوين بيس، تتطلع الشركة إلى أن تصبح "الحساب المالي الأساسي" للمستخدمين، ليس فقط للتداول والاستثمار، ولكن للإنفاق اليومي والكسب والاقتراض وتنمية أموالهم.

قال شين: "نحن ندرك جيدًا المفاضلة التي يقوم بها العملاء غالبًا على أساس يومي" عند اتخاذ قرار بنقل رأس المال إلى كوين بيس مقابل شركات الوساطة والبنوك الخاصة بهم، مشيرًا إلى أن شركات الوساطة تسمح للناس بالاستثمار، ولكن ليس استخدام أموالهم "على أساس يومي"، والعكس صحيح بالنسبة للبنوك. "لماذا يحتاج العملاء إلى القيام بهذه المفاضلة؟"

تتطلع كوين بيس، بدلاً من ذلك، إلى أن تصبح مكانًا حيث يمكن للمستخدمين الاحتفاظ بـ "الأموال الراكدة" و"الأموال المتحركة"، مع مكافآت مُحسّنة لكلا حالتي الاستخدام، وفقًا لشين.

وكجزء من هذا الدفع، تحاول Coinbase One تسهيل وصول المستخدمين إلى بطاقة الائتمان Coinbase One. يشمل ذلك المستخدمين "الذين لم تتم الموافقة عليهم للحصول على خط ائتمان تقليدي" ، من خلال قبول أرصدتهم من USDC كضمان.

قال شين: "نحن نسمح للناس باستخدام من 500 إلى 5000 دولار أمريكي من USDC كوديعة أمنية للبطاقة. نحن نستكشف مبالغ أقل، في الواقع. لقد رأينا طلبًا مثيرًا للاهتمام من مجموعة متنوعة من العملاء."

أشار شين إلى أن بوابة السفر الخاصة بكوين بيس قد تم بناؤها من خلال شراكة مع Booking.com. سيتمكن العملاء الآن من حجز الرحلات الجوية أو الفنادق أو السيارات من خلال البوابة المخصصة، وبدلاً من الأميال أو النقاط، سيحصلون على 5% استردادًا في البيتكوين.

مستشار كوين بيس (Coinbase Advisor)

بالإضافة إلى تحديثات واجهة المستخدم الرئيسية وميزات الأمان الجديدة، مثل حماية التحويل (Transfer Protection) — وهو إطار دفاعي لإعداد سحوبات مؤجلة زمنيًا، يحمي المستخدمين من التهديد المتزايد لـ "هجمات مفتاح الربط" — ربما يكون الإصدار الجديد الأكثر أهمية من حيث تجربة المستخدم هو Coinbase Advisor.

Coinbase Advisor هو في الأساس "مستشار آلي على المنشطات"، حسبما صرح لينكون مور لموقع ذا بلوك. هذه الخدمة هي مستشار مالي مسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) داخل التطبيق، وتقدم رؤى وتوصيات تداول مخصصة بناءً على محافظ المستخدمين.

في حين أن هذا المستشار لا يمكنه إجراء صفقات نيابة عن المستخدمين، فإنه يمكنه تقديم استراتيجيات تداول وتحوط مخصصة ومتعددة الأصول تستجيب للأخبار في الوقت الفعلي وبيانات المستخدم الأخرى.

قال شين: "يمكن أن تكون عملات مشفرة، يمكن أن تكون توقعات، يمكن أن تكون أسهمًا. إنها تجمع اتجاهات السوق لتوفر لك استراتيجيات متعددة الأصول مخصصة... مستفيدة من قوة الذكاء الاصطناعي، ومستفيدة مما نعرفه عنك."

يتماشى هذا مع التطورات الأخرى في مجال الذكاء الاصطناعي التي طرحتها كوين بيس، مثل Coinbase for Agents، والذي يسمح للعملاء بربط حسابات التداول الخاصة بهم بحسابات الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم.

المزيد من الأشياء للتداول

جزء كبير من تحديث نظام كوين بيس يوم الثلاثاء، والذي سيتم طرحه خلال الشهرين المقبلين، هو مجمع السيولة العالمي الموحد والمنظم عبر عروضها الفورية للمشفرات والمشتقات، مما يكسر أخيرًا الحاجز الذي كان قائمًا بين عملياتها في الولايات المتحدة والعمليات الدولية.

وقال برانزبورغ: "ستكون الخدمات الدولية متاحة الآن للمتداولين الأمريكيين، وبالمثل، فإن السيولة وجميع الفوائد التي حصلنا عليها كأكثر بورصة أمريكية موثوقة لسنوات ستتدفق لدعم مجمع السيولة الدولي أيضًا."

هذا أمر بالغ الأهمية بشكل خاص بالنظر إلى أن لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) منحت كوين بيس مؤخرًا الموافقة على إدراج عقودها الآجلة "ذات النمط الدائم" — وهي عقود آجلة طويلة الأجل مصممة لمحاكاة العقود الدائمة التقليدية — في الولايات المتحدة. وهذا يعني، خلال الأشهر القادمة، أن قسم المشتقات في كوين بيس سيكون قادرًا على جلب عقوده الدائمة الدولية والخيارات الأخرى إلى الولايات المتحدة، كجزء من استراتيجية البورصة "الافتراضية العالمية"، حسبما قال برانزبورغ.

وأضاف: "كل منتج نبنيه يبدأ من موقف أننا سنقدم هذا المنتج عالميًا للجميع في كل مكان"، مشيرًا إلى أنه لا تزال هناك مناطق مقيدة.

وبالمثل، تطرح كوين بيس أيضًا القدرة للمستخدمين على تحويل محافظ أسهمهم الحالية إلى البورصة، والتي تستعد لدعم "كل سهم ومؤشر وصندوق ETF رئيسي يمكنك التفكير فيه في الولايات المتحدة."

سيتمكن المستخدمون أيضًا من تداول الخيارات لكل من الأسهم والعملات المشفرة، بدعم من استحواذ كوين بيس على ديريبت (Deribit).

قال برانزبورغ: "هذا أصل فريد حقًا تمتلكه كوين بيس. يمكنك أن تتخيل بينما نواصل بناء جميع القدرات المهنية، فإن الهامش سيكون جزءًا من خارطة الطريق لكل من العملات المشفرة والأسهم في النهاية."

بالتزامن مع هذا، أعلنت كوين بيس مؤخرًا أنها ستطلق عقودًا دائمة جديدة لمؤشرات الأسهم ذات الطابع الخاص، بما في ذلك عروضها AI10 وChina10 وDefense10 وTech100، والتي وصفها برانزبورغ بأنها منتجات فريدة من نوعها.

قال: "إنها المرة الأولى التي يكون فيها منتج يشبه العقود الآجلة الدائمة مبنيًا على هذه المؤشرات. لم تكن لتتوقع هذه الجملة قبل ثلاث سنوات عندما كانت [كوين بيس] مقتصرة على العملات المشفرة فقط، ولكن بسبب الابتكار في العملات المشفرة والطريقة التي نجلب بها ذلك إلى فئات الأصول الأخرى، أصبح الآن من الممكن بالفعل تجاوز ما اعتاد عليه الناس في فئات الأصول الأخرى هذه."

وبالمثل، طرحت كوين بيس أيضًا التداول قبل الاكتتاب العام (pre-IPO)، والذي خضع لنوع من الاختبار الشاق مع الاكتتاب العام لشركة سبيس إكس (SpaceX) الذي حظي بمتابعة دقيقة مؤخرًا. بالإضافة إلى فتح الباب أمام المتداولين الأفراد، أشار برانزبورغ إلى أن العقد الدائم لسبيس إكس قبل الاكتتاب العام من كوين بيس عمل كأداة فعالة لاكتشاف الأسعار، حيث تم تداول العقد الدائم بالقرب من "جرس الافتتاح".

تخطط الشركة لتقديم عروض مماثلة للاكتتابات العامة الأولية المتوقعة بشدة لشركتي أنثروبيك (Anthropic) وأوبن إيه آي (OpenAI).

وبالمثل، تقوم كوين بيس بدمج منصات إطلاق التوكنات على Base و Solana بشكل أوثق في البورصة الرئيسية من خلال علامة تبويب "Launches" جديدة. سيحصل المستخدمون الآن على وصول مبكر للتوكنات خلال مرحلة إنشائها على منصات مثل Pump.fun، قبل "تخرجها" إلى التداول على السلسلة، بناءً على عمليات الدمج السابقة لـ Base و Solana DEX.

قال برانزبورغ: "ستعرض لك علامة تبويب الإطلاقات في كل ثانية الأصول الجديدة التي يتم تشكيلها من خلال منصة الإطلاق تلك."

أخيرًا، على صعيد التداول، تقوم كوين بيس بتحديث سوق التنبؤات الداخلية لديها لدعم الثنائيات المشفّرة والمجموعات. تشير الثنائيات المشفّرة إلى أسواق جديدة "محددة بوقت"، عادةً بزيادات 15 دقيقة، "صعودًا أو هبوطًا" على توكنات مثل BTC وETH وSOL، مما يوفر طريقة أخرى للمتداولين للتعبير عن آرائهم حول أسعار العملات المشفرة.

أشار برانزبورغ إلى أن "أسواق العملات المشفرة الجديدة التي تستغرق 15 دقيقة" تتميز بـ "تجربة مستخدم جذابة ورائعة يمكن للأشخاص استخدامها جنبًا إلى جنب مع تداولهم الفوري للعملات المشفرة."

في غضون ذلك، ستسمح الحزم للمستخدمين بدمج تنبؤات متعددة في صفقة واحدة، عبر فئات مختلفة. يتضمن ذلك الجمع بين الرهانات على الأداء الاقتصادي والرهانات على الأحداث السياسية العالمية.

قال شين: "نحن نحاول خدمة المتداول والمستثمر النشط، ولكن في النهاية نحاول جعلهم يغيرون علاقتهم مع كوين بيس."